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网赌足球app基金照顾东谈主不错对一年握有期真的立及执法进行调整-戒网赌足球-APP下载(安卓/ios通用版)
发布日期：2025-09-09 09:16     点击次数：82

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 华夏稳健养老方针一年握有期混杂型    发起式基金中基金（FOF） 招募说明书（更新）2025 年 5 月 30 日公告     基金照顾东谈主：华夏基金照顾有限公司     基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                       环节指示   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）（以下简称“本基金”） 经中国证监会2019年6月20日证监许可20191099号文准予注册。本基金基金合同于2019年   基金照顾东谈主保证本招募说明书的内容真确、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者根据所 握有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整 体政事、经济、社会等环境要素对质券商场价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券特 有的非系统性风险，由于基金份额握有东谈主一语气多量赎回基金产生的流动性风险，基金照顾东谈主 在基金照顾实施过程中产生的积极照顾风险，本基金的特定风险等。本基金属于混杂型基金 中基金（FOF），是方针风险型基金，风险与收益高于债券基金与货币商场基金，低于股票 基金，属于中等风险的品种。根据 2017 年 7 月 1 日扩充的《证券期货投资者适应性照顾办 法》，基金照顾东谈主和销售机构已对本基金再行进行风险评级，风险评级行动不改变基金的实 质性风险收益特征，但由于风险分类圭臬的变化，本基金的风险品级表述可能有相应变化， 具体风险评级结果应以基金照顾东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）为养老方针风险基金。 “养老”的称号不代表收益保障或其他任何款式的收益承诺，本基金不保本，可能发生蚀本。 投资者须领路养老方针风险基金仅当作完好的退休筹谋的一部分，完好的退休筹谋包括基本 养老保障、企业年金以及个东谈主购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的 退休收入不作念保证，况且，本基金的基金份额净值随商场波动，即使在附进退休或退休以后， 本基金仍然存在基金份额净值着落的可能性，从而可能导致投资东谈主在退休或退休背面对投资 损失，请充分接洽自身的风险承受才调，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等品种的比例为本基金资产的 10%-25%，按照关连法律法限定程，投资东谈主最短握有期限不 短于一年。在基金份额的一年握有期到期日前（不含当日）                          ，基金份额握有东谈主不成对该基金 份额提议赎回请求；基金份额的一年握有期到期日起（含当日），基金份额握有东谈主可对该基 金份额提议赎回请求。基金份额握有东谈主将面对在一年握有期到期前不成赎回基金份额的风险。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金资产投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及交 易执法等各别带来的零碎风险，包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行 T+0 回 转往复，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能弘扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）                                        、汇 率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）                       、港股通机制下往复日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不成正常往复，港股不成实时卖出，可能带 来一定的流动性风险）等。本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采用 将部分基金资产投资于港股或采用不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存 托凭证的境外基础证券的关连风险可能顺利或迤逦成为本基金的风险。   本基金在运作过程中可能被移出个东谈主待业金基金名录，投资者将面对本基金 Y 类基金 份额暂停办理申购的风险等。   投资有风险，投资者在投本钱基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、 基金居品贵府撮要，全面解析本基金的风险收益特征和居品脾气，并充分接洽自身的风险承 受才调，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   基金居品贵府撮要编制、败露与更新要求，自《信息败露办法》实施之日起一年后驱动 执行。   基金的过往事迹并不预示其明天弘扬。   基金照顾东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎用功的原则照顾和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当负责阅读并完全领路基金合同章程的免责要求和章程的争议处理方式。   本招募说明书年度更新联系财务数据和净值弘扬数据截止日为2025年3月31日，主要东谈主 员情况截止日为2025年5月29日，其他所载内容截止日为2025年5月15日。                                       （本招募说明书中 的财务贵府未经审计）                              华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                    一、弁言   《华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                         》 （以下简称“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、《证券投资基金销售照顾办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券 投资基金运作照顾办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露 照顾办法》               《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号—     （以下简称“《信息败露办法》”）、 —基金中基金指引》         （以下简称“《基金中基金指引》”                        ）、《基金中基金估值业务指引（试行）                                         》、 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照顾章程》                        （以下简称“《流动性风险照顾章程》”                                         ）、 《养老方针证券投资基金指引（试行）》、                   《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务照顾 暂行章程》格外他联系章程以及《华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性讲述或者首要遗漏，并对其 真确性、准确性、完好性承担法律办事。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府请求召募 的。基金照顾东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招 募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间职权、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同格外他联系章程享有职权、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额握有东谈主的职权和义务，应详备查阅基金合同。                    二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：               ：指《华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用纠正和补充。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任何有用纠正和补充。 招募说明书》格外更新。 （FOF）基金居品贵府撮要》格外更新。 基金份额发售公告》         。 行政限定以格外他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、通告等。     《基金法》：指《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正。     《信息败露办法》            ：指《公开召募证券投资基金信息败露照顾办法》及颁布机关对其 时常作念出的纠正。     《运作办法》          ：指《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其时常作念出 的纠正。 及颁布机关对其时常作念出的纠正。 体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主。 存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织。 括其时常纠正）及关连法律法限定程不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国 境外的机构投资者。 点办法》    （包括其时常纠正）及关连法律法限定程，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 券投资的境外法东谈主。 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称。 份额的申购、赎回、调养、非往复过户、转托管及依期定额投资等业务。 他条件，取得基金销售业务经验并与基金照顾东谈主缔结了基金销售服务代理公约，代为办理基 金销售业务的机构。 账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑握基金份额握有东谈主名册和办理非往复过户等。 受华夏基金照顾有限公司托付代为办理登记业务的机构。 基金份额余额格外变动情况的账户。 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户。 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完了，并得到中国证监会书面证据的日历。 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历。 个月。                                   。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 认购份额而言）或该基金份额申购请求证据日（对申购份额而言）                             。 期肇始日一年后的年度对应日。在基金份额的一年握有期到期日前（不含当日），基金份额 握有东谈主不成对该基金份额提议赎回请求；基金份额的一年握有期到期日起（含当日）                                     ，基金 份额握有东谈主可对该基金份额提议赎回请求；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金 照顾东谈主无法在基金份额的一年握有期到期日按时灵通办理该基金份额的赎回业务的，该基金 份额的一年握有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响要素排斥之日 起的下一个办事日。 则取该年对应月份的终末一日；如该日为非办事日，则顺延至下一办事日。           ：指《华夏基金照顾有限公司灵通式基金业务执法》                                 ，是表率基金照顾 东谈主所照顾的灵通式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金照顾东谈主、销售机构和投资东谈主共 同顺从。 份额的行动。 兑换为现款的行动。 件，请求将其握有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额调养为基金照顾东谈主照顾的其他基 金基金份额的行动。 销售机构的操作。 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及基 金申购请求的一种投资方式。 换中转出请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调养中转入请求份额总额后的余额） 非常上一灵通日基金总份额的 10%。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭。 申购款格外他资产的价值总和。 额净值的过程。 （包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介。 的公开召募的基金份额的基金。 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往复日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、解析受限的新股及非公开刊行股票、资产 支握证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或往复的债券等。 式，将基金调整投资组合的商场冲击成天职配给践诺申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到公正对待。 金照顾东谈主、基金照顾东谈主股东、基金照顾东谈主高等照顾东谈主员或基金司理（指基金照顾东谈主职工中具 有基金司理经验者，包括但不限于本基金的基金司理，下同）等东谈主员承诺认购一定金额并握 有一依期限的证券投资基金。 有资金、基金照顾东谈主高等照顾东谈主员或基金司理等东谈主员的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额握有期限不低于 3 年。 期限不少于 3 年的基金照顾东谈主股东、基金照顾东谈主、基金照顾东谈主高等照顾东谈主员或基金司理等东谈主 员。              华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                             三、基金照顾东谈主    （一）基金照顾东谈主概况    称号：华夏基金照顾有限公司    住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院    办公地址：北京市向阳区北辰西路 6 号院北辰中心 C 座 5 层    设立日历：1998 年 4 月 9 日    法定代表东谈主：张佑君    筹商东谈主：邱曦    客户服务电话：400-818-6666    传真：010-63136700    华夏基金照顾有限公司注册本钱为 23800 万元，公司股权结构如下：                      握股单元               握股占总股本比例         中信证券股份有限公司                        62.2%         MACKENZIE           FINANCIAL     27.8%         CORPORATION         天津海鹏科技接头有限公司                       10%                       统统                  100%    （二）主要东谈主员情况    张佑君先生：董事长、党委文书，硕士。现任中信证券股份有限公司党委文书、执行 董事、董事长，兼任中信集团、中信股份及中信有限总司理助理，中信金控副董事长。曾任 中信证券往复部总司理、帮衬、副总司理、中信证券董事、长盛基金总司理，中信证券总经 理，中信建投总司理、董事长，中信集团董事会办公室主任，中证国际董事，中信证券国际、 中信里昂（即 CLSA B.V. 格外子公司）董事长，中信里昂证券、赛领本钱董事，金石投资、 中信证券投资董事长等。    J Luke Gregoire Gould先生：董事，学士。现任迈凯希金融公司（Mackenzie Financial Corporation）总裁兼首席执行官。曾任IGM Financial Inc. 的执行副总裁兼首席财务官、 Mackenzie Investments的首席财务官、Investors Group的高等副总裁兼首席财务官等。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    李星先生：董事，硕士。现任春华本钱集团执行董事，负责春华在金融服务行业的投 资。曾任职于高盛集团北京投资银行部、春华本钱集团分析师、投资司理等。    史本良先生：董事，硕士，注册司帐师。现任中信证券股份有限公司党委委员、执行 委员、钞票照顾委员会主任、计谋客户部行政负责东谈主。曾任中信证券股份有限公司筹谋财务 部资产照顾业务核算司帐主管、联席负责东谈主、行政负责东谈主，中信证券财务负责东谈主等。    薛继锐先生：董事，博士。现任中信证券股份有限公司执行委员。曾任中信证券股份 有限公司金融居品开发小组司理、研究部研究员、往复与繁衍居品业务线居品开发组负责东谈主、 股权繁衍品业务线行政负责东谈主、证券金融业务线行政负责东谈主、权益投资部行政负责东谈主等。    李一梅女士：董事、总司理，硕士。现任华夏基金照顾有限公司党委副文书。兼任华 夏基金（香港）有限公司董事长，华夏股权投资基金照顾（北京）有限公司执行董事。曾任 华夏基金照顾有限公司副总司理、营销总监、商场总监、基金营销部总司理、数据中心行政 负责东谈主（兼），上海华夏钞票投资照顾有限公司执行董事、总司理，华夏股权投资基金照顾 （北京）有限公司总司理（兼）              、证通股份有限公司董事等。    刘霞辉先生：孤独董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所国务院特殊津贴大家， 二级研究员，博士生导师。兼任中国计谋研究会经济计谋专科委员会主任、山东大学经济社 会研究院特聘兼职证明及广西南宁政府接头大家。曾任职于国度东谈主社部政策律例司轮廓处。    殷少平先生：孤独董事，博士。现任中国东谈主民大学法学院副证明、硕士生导师。曾任 最高手民法院民事审判第三庭审判员、高等法官，湖南省株洲市中级东谈主民法院副院长、审判 委员会委员,北京同仁堂股份有限公司、河北太行水泥股份有限公司孤独董事，广西壮族自 治区南宁市西乡塘区政府副区长，北京市地石讼师事务所兼职讼师等。    伊志宏女士：孤独董事，博士。证明，博士生导师，主要研究方针为财务照顾、本钱 商场。曾任中国东谈主民大学副校长，中国东谈主民大学商学院院长，中国东谈主民大学中法学院院长， 享受国务院政府特殊津贴。兼任国务院学位委员会第七届、第八届工商照顾学科评议组召集 东谈主、第五届、第六届寰球MBA种植领导委员会副主任委员、种植部工商照顾专科素质领导 委员会副主任委员、西班牙IE大学国际参谋人委员会委员。曾兼任中国金融司帐学会副会长、 欧洲照顾发展基金会（EFMD）理事会理事、国际高等商学院协会（AACSB）初次认证委 员会委员等。    侯薇薇女士：监事长，学士。现任鲍尔太平有限公司（Power Pacific Corporation Ltd） 总裁兼首席执行官，兼任加拿大鲍尔集团旗下Power Pacific Investment Management董事、投         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 资照顾委员会成员，加中贸易理事会国际董事会成员。曾任嘉实国际资产照顾公司(HGI)的 全球照顾委员会成员、首席业务发展官和中国计谋负责东谈主等。   西志颖女士：监事，硕士，注册司帐师。现任中信证券股份有限公司筹谋财务部行政 负责东谈主。曾任中信证券股份有限公司筹谋财务部统计主管、总账核算司帐主管、B角、B角 （主握办事）等。   唐士超先生：监事，博士。现任中信证券股份有限公司风险照顾部B角。曾在中信证券 股份有限公司风险照顾部从事风险分析、风险计量、商场风险和流动性风险照顾等办事。   宁晨新先生：监事，博士，高等剪辑。现任华夏基金照顾有限公司办公室执行总司理、 行政负责东谈主，董事会秘书。兼任证通股份有限公司董事。曾任中国证券报社记者、剪辑、办 公室主任、副总剪辑，中国政法大学讲师等。   陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金照顾有限公司商场部执行总司理、行政负责东谈主， 客户运营服务部行政负责东谈主（兼）               。曾任中国投资银行业务司理，北京证券有限办事公司高 级业务司理，华夏基金照顾有限公司北京分公司副总司理、商场彭胀部副总司理等。   朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金照顾有限公司基金运作部执行总司理、行政负 责东谈主。曾任华夏基金照顾有限公司基金运作部B角等。   刘义先生：副总司理，硕士。现任华夏基金照顾有限公司党委委员。曾任中国东谈主民银 行总行筹谋资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息轮廓处副 处长（主握办事），华夏基金照顾有限公司监事、党办主任、待业金业务总监，华夏本钱管 理有限公司执行董事、总司理等。   阳琨先生：副总司理、投资总监，硕士。现任华夏基金照顾有限公司党委委员。曾任 中国对外经济贸易信赖投资有限公司财务部部门司理，宝盈基金照顾有限公司基金司理助理， 益民基金照顾有限公司投资部部门司理，华夏基金照顾有限公司股票投资部副总司理等。   郑煜女士：副总司理，硕士。现任华夏基金照顾有限公司党委副文书、基金司理等。 曾任华夏证券高瓜分析师，大成基金高瓜分析师、投资司理，原中信基金股权投资部总监， 华夏基金照顾有限公司总司理助理、纪委文书等。   孙彬先生：副总司理，硕士。现任华夏基金照顾有限公司党委委员、投资司理等。曾 任华夏基金照顾有限公司行业研究员、基金司理助理、基金司理、公司总司理助理等。   张德根先生：副总司理，北京分公司总司理（兼）、广州分公司总司理 （兼），硕士。 曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基金照顾有限公司深圳分公司总司理助理、           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 副总司理、总司理，广州分公司总司理，上海华夏钞票投资照顾有限公司副总司理，华夏基 金照顾有限公司总司理助理、研究发展部行政负责东谈主（兼）等。   李彬女士：看管长，硕士。现任华夏基金照顾有限公司党委委员、纪委文书、法律部 行政负责东谈主。曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金照顾有限办事公司。曾任华夏基 金照顾有限公司监察稽核部总司理助理，法律监察部副总司理、联席负责东谈主，合规部行政负 责东谈主等。   孙立强先生：财务负责东谈主，硕士。现任华夏基金照顾有限公司财务部行政负责东谈主、华 夏本钱照顾有限公司监事、上海华夏钞票投资照顾有限公司监事、华夏基金（香港）有限公 司董事。曾任职于深圳航空有限办事公司筹谋财务部，曾任华夏基金照顾有限公司基金运作 部B角、财务部B角等。   桂勇先生：首席信息官，学士。兼任华夏基金照顾有限公司金融科技部行政负责东谈主。 曾任职于深圳市长城光纤蚁集有限公司、深圳市中大投资照顾有限公司，曾任中信基金照顾 有限办事公司信息时期部负责东谈主，华夏基金照顾有限公司信息时期部总司理助理、副总司理、 行政负责东谈主等。   李晓易先生，硕士。曾任中信期货有限公司资产照顾部研究员、投资司理。2015年4月 加入华夏基金照顾有限公司，历任资产配置部研究员，华夏聚惠稳健方针风险混杂型基金中 基金（FOF）基金司理（2019年1月24日至2022年5月24日历间）、华夏养老方针日历2035三 年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日至2024年6月11日历间）、 华夏博锐一年握有期混杂型照顾东谈主中照顾东谈主（MOM）发起式证券投资基金基金司理（2022 年5月24日至2024年9月23日历间）等，现任华夏优选配置股票型基金中基金（FOF-LOF） 基金司理（2021年12月30日起任职）                    、华夏行业配置股票型基金中基金（FOF-LOF）基金经 理（2022年4月8日起任职）、华夏安康稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）                        、华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）                            、华夏养老方针日历2050五年握有期混 合型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）、华夏保守养老方针一年 握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）                                      、华夏平衡养老 方针三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2022年5月24日起任职）。   潘更先生，硕士。曾任中国东谈主民银行营业照顾部副主任科员，寰球社会保障基金理事 会基金配置处副处长，腾讯科技（北京）有限公司12级大家、北京腾诺保障经纪有限公司12          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 级大家等。2022年4月加入华夏基金照顾有限公司，现任投委会成员，华夏稳健养老方针一 年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2025年2月24日起任职）                                       、华夏福源养 老方针日历2045三年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理（2025年2月24日起 任职）   。   历任基金司理：2019年11月26日至2021年3月29日历间，李铧汶先生任基金司理；2021 年3月29日至2022年5月24日历间，郑铮先生任基金司理。   主任：孙彬先生，华夏基金照顾有限公司副总司理，投资司理。   成员：阳琨先生，华夏基金照顾有限公司副总司理、投资总监，基金司理。   范义先生，华夏基金照顾有限公司总司理助理，固定收益总监，基金司理、投资司理。   刘明宇先生，华夏基金照顾有限公司总司理助理，公募固定收益投资总监，基金司理。   胡杰先生，华夏基金照顾有限公司机构权益投资部行政负责东谈主，基金司理、投资司理。   周欣先生，华夏基金照顾有限公司机构债券投资部执行总司理、投资司理。   潘更先生，华夏基金照顾有限公司资产配置部执行总司理。   （三）基金照顾东谈主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。   （四）基金照顾东谈主承诺         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 制等全权处理本基金的投资。 轨制，选择有用标准，防护违反《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生。 标准，保证基金财产无谓于下列投资或者行动：   （1）承销证券。   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无穷办事的投资。   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资。   （5）从事内幕往复、主宰证券往复价钱格外他不正大的证券往复行动。   （6）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他行动。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主格外控股股东、践诺支配东谈主或者 与其有首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱执行。关连往复必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与败露。首要关联往复应提交基金照顾东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   本基金投资基金照顾东谈主或基金照顾东谈主关联方照顾基金的情况，不属于前述首要关联往复， 然而应当按照法律律例或监管章程的要求履行信息败露义务。   法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连 限制，自动适用变更后的法律律例或监管章程，不需另行召开基金份额握有东谈主大会。 律例及行业表率，憨厚信用、用功尽责，不从事以下行动：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资。   （2）不公正地对待其照顾的不同基金财产。   （3）利用基金财产为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益。   （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失。   （5）依照法律、行政律例联系章程，由国务院证券监督照顾机构章程退却的其他行动。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）依照联系法律、律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的联系证券、基金的营业深沉，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资筹谋等信息。   （五）基金照顾东谈主的里面支配轨制   基金照顾东谈主根据全面性原则、有用性原则、孤独性原则、彼此制约原则、防火墙原则和 成本收益原则建立了一套比较完好的里面支配体系。该里面支配体系由一系列业务照顾轨制 及相应的业务处理、支配标准组成，具体包括支配环境、风险评估、支配行动、信息同样、 里面监控等要素。公司依然通过了 ISAE3402（                         《鉴证业务国际准则第 3402 号》）认证，得到 无保属办法的支配设想合感性及运行有用性的答复。   追究的支配环境包括科学的公司治理、有用的监督照顾、合理的组织结构和有劲的控 制文化。   （1）公司引入了孤独董事轨制，当今有孤独董事 3 名。董事会下设审计委员会等挑升 委员会。公司照顾层设立了投资决策委员会、风险照顾委员会等专科委员会。   （2）公司各部门之间有明确的授权单干，既彼此协调，又彼此查对和制衡，形成了合 理的组织结构。   （3）公司坚握稳健筹谋和表率运作，心疼职工的合规称职解析和职业谈德的培养，并 进行握续种植。   公司各层面和各业务部门在投降各自的方针后，对影响方针杀青的风险要素进行分析。 对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少关连业务；对于可控风险， 风险评估的目的是分析何如通过轨制安排来支配风险进度。风险评估还包括各业务部门对日 常办事中新出现的风险进行再评估并完善相应的轨制，以及新业务设想过程中评估关连风险 并制定风险支配轨制。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   公司对投资、司帐、时期系统和东谈主力资源等主要业务制定了严格的支配轨制。在业务管 理轨制上，作念到了业务操作历程的科学、合理和圭臬化，并要求完好的记录、保存和严格的 查验、复核；在岗亭办事轨制上，里面岗亭单干合理、职责明确，不相容的职务、岗亭分离 确立，彼此查验、彼此制约。   （1）投资支配轨制   投资决策委员会是公司的最高投资决策机构，负责资产配置和首要投资决策等；基金 司理小组负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建，基金司理诱导基金司理小组 在基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作；往复照顾部负责统统往复的汇注执行。   ①投资决策与执行相分离。投资照顾决策职能和往复执行职能严格阻滞，实行汇注交 易轨制，建立和完善公正的往复分配轨制，确保各投资组合享有公正的往复执行契机。   ②投资授权支配。建立明确的投资决策授权轨制，防护越权决策。投资决策委员会负 责制定投资原则并核定资产配置比例；基金司理小组在投资决策委员会投降的范围内，负责 投降与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指示，对于非常投资权限的操作需要 经过严格的审批标准；往复照顾部依据基金司理或基金司理授权的小组成员的指示负责往复 执行。   ③警示性支配。按照律例或公司章程确立种种资产投资比例的预警线，往复系统在投 资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。   ④退却性支配。根据法律、律例和公司关连章程，基金退却投资受限制的证券并退却从 事受限制的行动。往复系统通过预先的设定，对上述退却进行自动指示和限制。   ⑤多重监控和反馈。往复照顾部对投资行动进行一线监控；风险照顾部进行事中的监 控；监察稽核部门进行过后的监控。在监控中如发现异常情况将实时反馈并督促调整。   （2）司帐支配轨制   ①建立了基金司帐的办事轨制及相应的操作和支配规程，确保司帐业务有章可循。   ②按影彼此制约原则，建立了基金司帐业务的复核轨制以及与托管东谈主关连业务的彼此核 查监督轨制。   ③为了防护基金司帐在资金头寸照顾上出现透支风险，制定了资金头寸照顾轨制。   ④制定了完善的档案撑握和财务派遣轨制。   （3）时期系统支配轨制   为保证时期系统的安全踏实运行，公司对硬件拓荒的安全运行、数据传输与蚁集安全            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 照顾、软硬件的爱戴、数据的备份、信息时期东谈主员操作照顾、危境处理等方面都制定了完善 的轨制。   （4）东谈主力资源照顾轨制   公司建立了科学的招聘解聘轨制、培训轨制、考查轨制、薪酬轨制等东谈主事照顾轨制， 确保东谈主力资源的有用照顾。   （5）监察轨制   公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察办事。监察轨制包括违游记动的调 查标准和处理轨制，以及对职工行动的监察。   （6）反洗钱轨制   公司设立了反洗钱办事小组当作反洗钱办事的挑升机构，指定挑升东谈主员负责反洗钱和 反恐融资合规照顾办事；各关连部门设立了反洗钱岗亭，配备反洗钱负责东谈主员。除建立健全 反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱办事里面支配轨制》及关连业务操作规程，确保 照章切实履行金融机构反洗钱义务。   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立有用的信推辞流渠 谈，公司职工及各级照顾东谈主员不错充分了解与其职责关连的信息，信息实时送交适应的 东谈主员进行处理。当今公司业务均已作念到了办公自动化，不同的东谈主员根据其业务性质及层 级具有不同的权限。   公司设立了孤独于各业务部门的稽核部门，通过依期或不依期查验，评价公司里面控 制轨制合感性、完备性和有用性，监督公司各项里面支配轨制的执行情况，确保公司各项经 营照顾行动的有用运行。   （1）本公司确知建立、实施和撑握里面支配轨制是本公司董事会及照顾层的办事。   （2）上述对于里面支配的败露真确、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境的变化及公司的发展不绝完善里面支配轨制。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                         四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成马上间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   死心 2024 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有职工 208 东谈主，平均年纪 38 岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高等时期职称。   （三）基金托管业务筹谋情况   当作中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，承袭“憨厚信用、用功尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险照顾和里面支配体系、表率 的照顾模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东谈主职责，为境表里高大 投资者、金融资产照顾机构和企业客户提供安全、高效、专科的托管服务，展现优异的商场 形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最练习的居品线。领有包括证券投资基金、 信赖资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFI 资产、QDII 资 产、股权投资基金、证券公司蚁合资产照顾筹谋、证券公司定向资产照顾筹谋、营业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产照顾、QDII 专户资产、ESCROW 等门类王人全的托管 居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险照顾等升值服务，不错为种种客户提供个性 化的托管服务。死心 2024 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1442 只。自 2003 年以来，本行一语气二十一年得到香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》                                、香港《财资》                                      、好意思 国《环球金融》       、内地《证券时报》《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体评比的 105 项最                、 佳托管银行大奖；是得到奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质得到国表里金融范围的 握续招供和平日好评。   （四）基金托管东谈主的里面支配情况          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   中国工商银行资产托管部在风险照顾的实操过程中根据国际公认的里面支配 COSO 准 则从里面环境、风险评估、支配行动、信息与同样、监督与评价五个方面构建起了托管业务 里面风险支配体系，并纳入妥协的风险照顾体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇恒久秉握表率运作的原则，将建立系统、高效的 风险防护和支配体系视为办事要点。跟着商场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新 情况的不绝出现，资产托管部实事求是将风险照顾置于与业务发展同等环节的位置，视风险 防护和支配为托管业务活命与发展的人命线。资产托管部实施全员风险照顾，将风险支配责 任落实到具体业务部门和关连业务岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负 责。从 2005 年于今，中国工商银行资产托管部共十八次获胜通过评估组织里面支配和安全 标准最泰斗的 ISAE3402 审阅，全部得到无保属办法的支配及有用性答复，充分标明孤独第 三方对中国工商银行托管服务在风险照顾、里面支配方面的健全性和有用性的全面招供，也 证明中国工商银行托管服务的风险支配才调依然与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水 平。   （1）资产托管业务筹谋照顾正当合规；   （2）促进杀青资产托管业务发展计谋和筹谋方针；   （3）资产托管业务风险照顾的有用性和资产安全；   （4）提高资产托管筹谋效率和后果；   （5）业务记录、司帐信息和其他筹谋照顾关连信息的真确、准确、完好、实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面支配应一语气决策、执行和监督全过程，笼罩资产 托管业务各项业务历程和照顾行动，笼罩统统机构、部门和从业东谈主员。   （2）环节性原则。资产托管业务里面支配应在全面支配基础上，柔顺环节业务事项、 要点业务要道和高风险范围。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面支配应在机构确立、权责分配及业务历程等方面 形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。   （4）适应性原则。资产托管业务里面支配应当与筹谋范围、业务范围和风险特色相适 应，并进行动态调整，以合理成本杀青里面支配方针。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面支配应坚握风险为本、审慎筹谋的理念，设立机 构或开展各项筹谋照顾行动均应坚握内控优先。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （6）成本效益原则。资产托管业务里面支配应衡量实施成本与预期效益，以合理成本 杀青存效支配。   资产托管业务里面支配纳入全行妥协的里面支配体系。   （1）总行资产托管部根据里面支配基本章程建立健全资产托管业务里面支配体系，作 为全行托管业务的牵头照顾部门，根据行内里面支配基本章程建立健全里面支配体系，建立 与托管业务条线相适应的里面支配运行机制，投降各项业务行动的风险支配点，制定圭臬统 一的业务轨制；选择适应的支配标准，合理保证托管业务历程的筹谋效率和后果，组织开展 资产托管业务里面支配标准的执行、监督和查验，督促各机构落实支配标准。   （2）总行内控合规部负责领导托管业务的内控照顾办事，根据年度办事要点，依期或 不依期在全行开展关连业务监督查验，将托管业务查验边幅整合到全行业务监督查验办事中， 将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价办事。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门当作里面支配的执行机构，负责组织开展本 机构里面支配的日常运行及自查办事，实时整改、纠正、处理存在的问题。   工商银行资产托管部心疼里面支配轨制真的立，坚握把风险防护和支配的理念和方法融 入岗亭职责、轨制确立和办事历程中，建立了一整套里面支配轨制体系，包括《资产托管业 务照顾章程》、       《资产托管业务里面支配照顾办法》、                       《资产托管业务全面风险照顾办法》、                                       《资 产托管业务营运照顾办法》            、《资产托管业务合同照顾办法》、                           《资产托管业务档案照顾办法》、 《资产托管业务系统照顾办法》、               《资产托管业务首要突发事件济急预案》、                                 《资产托管业务从 业东谈主员照顾办法》等，在环境、轨制、历程、岗亭职责、东谈主员、授权、革命、合同、图章、 服务质地、收费、反洗钱、防护利益冲破、业务一语气性、考查、信息系统等全方面执行里面 支配标准。   资产托管业务切实履行风险照顾第一谈防地的主体职责，按照“主动防、智能控、全面 管”的照意想路，主动将资产托管业务的风险照顾纳入全行全面风险照顾体系，以“管住东谈主、 管住钱、管好防地、管好底线”为照顾要点，搭建适应资产托管业务特色的风险照顾架构， 通过激动托管业务体制机制与完善集约化营运更动、建立资产托管风险照顾委员会机制、完 善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业务戎行确立、科技赋能、建立健全济急灾备体系、           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 建立审计发现问题整改台账、加强东谈主员照顾等标准，有用支配操作风险、合规风险、声誉风 险、信息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务一语气性办事筹谋和济急预案，具备行之有用的 灾备规复决策、充足的移动办公拓荒、同城异城相引诱的备份办公风光、必要的管当事者谈主员、 科学昭彰的 AB 岗亭确立及依期演练机制。在首要突发事件发生后，可根据突发事件的对托 管业务一语气性营运影响进度的评估，当令采用或挨次启动“原风光现场+居家”、“部分同城 异域+居家”、       “部分异城异域+居家”                 、“异域全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中 心+托管分部+境外营运机构”形周至球、全天候营运蚁集，向客户提供一语气性服务，确保 托管居品日常往复的实时计帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和标准   根据《基金法》         、基金合同、托管公约和联系基金律例的章程，基金托管东谈主对基金的投 资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资退却行动、基金参与银行间债券商场、基金 资产净值的缠绵、基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度开支及收入投降、基金收益 分配、关连信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监督和核查，其中 对基金的投资比例的监督和核查自基金合同成效之后六个月驱动。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主违反《基金法》、基金合同、基金托管公约或联系基金法律 法限定程的行动，应实时以书面款式通告基金照顾东谈主限期纠正，基金照顾东谈主收到通告后应及 时查对，并以书面款式对基金托管东谈主发出回函证据。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告 事项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。基金照顾东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期 内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有首要违游记动，应立即答复中国证监会，同期通告基金管 理东谈主限期纠正。                    五、关连服务机构   （一）基金份额发售机构   住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院   办公地址：北京市向阳区北辰西路6号院北辰中心C座5层           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东谈主：张佑君 客户服务电话：400-818-6666 传真：010-63136700 筹商东谈主：张德根 网址：www.ChinaAMC.com （1）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表东谈主：陈四清 传真：010-66107914 筹商东谈主：王佺 网址：www.icbc.com.cn 客户服务电话：95588 （2）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街69号 办公地址：北京市东城区开国门内大街69号 法定代表东谈主：谷澍 筹商东谈主：客户服务中心 网址：www.abchina.com 客户服务电话：95599 （3）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表东谈主：葛海蛟 电话：010-66596688 传真：010-66593777 筹商东谈主：客户服务中心 网址：www.boc.cn 客户服务电话：95566          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （4）中国确立银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：张金良 传真：010-66275654 筹商东谈主：王嘉朔 网址：www.ccb.com 客户服务电话：95533 （5）交通银行股份有限公司 住所：中国（上海）解放贸易老练区银城中路188号 办公地址：中国（上海）解放贸易老练区银城中路188号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-58408483 筹商东谈主：高天 网址：www.bankcomm.com 客户服务电话：95559 （6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83198888 传真：0755-83195109 筹商东谈主：季平伟 网址：www.cmbchina.com 客户服务电话：95555 （7）中信银行股份有限公司 住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 办公地址：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表东谈主：方合英           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 电话：010-66637271 传真：010-65550827 筹商东谈主：王晓琳 网址：www.citicbank.com 客户服务电话：95558 （8）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路167号 法定代表东谈主：吕家进 电话：0591-87839338 传真：021-62159217 筹商东谈主：孙琪虹 网址：www.cib.com.cn 客户服务电话：95561 （9）中国光大银行股份有限公司 住所：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心 法定代表东谈主：李晓鹏 电话：010-63636153 传真：010-63639709 筹商东谈主：朱红 网址：www.cebbank.com 客户服务电话：95595 （10）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区开国门内大街22号 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号 法定代表东谈主：李民吉 电话：010-85238670 传真：010-85238680 筹商东谈主：李慧           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 网址：www.hxb.com.cn 客户服务电话：95577 （11）广发银行股份有限公司 住所：广州市越秀区东风东路713号 办公地址：广州市越秀区东风东路713号 法定代表东谈主：王凯 电话：020-38322111 传真：020-87310955 筹商东谈主：刘伟、陈幸、杨彤 网址：www.cgbchina.com.cn 客户服务电话：400-830-8003 （12）祯祥银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市深南东路5047号 法定代表东谈主：谢永林 电话：0755-82088888 传真：0755-25841098 筹商东谈主：赵扬 网址：bank.pingan.com 客户服务电话：95511-3 （13）宁波银行股份有限公司 住所：宁波市鄞州区宁南南路700号 办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号 法定代表东谈主：陆华裕 电话：0574-89068340 传真：0574-87050024 筹商东谈主：胡技勋 网址：www.nbcb.cn 客户服务电话：95574 （14）青岛银行股份有限公司           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 住所：青岛市市南区香港中路68号华普大厦 办公地址：青岛市市南区香港中路68号华普大厦 法定代表东谈主：郭少泉 电话：0532-85709749 传真：0532-85709839 筹商东谈主：赵蓓蓓 网址：www.qdccb.com 客户服务电话：96588（青岛）、400-669-6588（寰球） （15）浙商银行股份有限公司 住所：杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：浙江省杭州市上城区民意路1号 法定代表东谈主：陆建强 电话：0571-87659644 传真：0571-87659188 筹商东谈主：宋超 网址：www.czbank.com 客户服务电话：95527 （16）东莞银行股份有限公司 住所：东莞市莞城区体育路21号 办公地址：东莞市莞城区体育路21号 法定代表东谈主：卢国锋 电话：0769-22865177 传真：0769-23156406 筹商东谈主：朱杰霞 网址：www.dongguanbank.cn 客户服务电话：956033 （17）江苏银行股份有限公司 住所：南京市中华路26号 办公地址：南京市中华路26号 法定代表东谈主：夏平           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 电话：025-58588167 传真：025-58588164 筹商东谈主：田春慧 网址：www.jsbchina.cn 客户服务电话：95319 （18）哈尔滨银行股份有限公司 住所：哈尔滨市谈里区上江街888号 办公地址：哈尔滨市谈里区上江街888号 法定代表东谈主：邓新权 电话：0451-87792591 筹商东谈主：徐静 网址：www.hrbb.com.cn 客户服务电话：95537 （19）西安银行股份有限公司 住所：陕西省西安市高新路60号 办公地址：陕西省西安市高新路60号 法定代表东谈主：郭军 电话：029-88992881 传真：029-88992475 筹商东谈主：白智 网址：www.xacbank.com 客户服务电话：400-869-6779 （20）恒丰银行股份有限公司 住所：山东省济南市历下区泺源大街8号 办公地址：上海市黄浦区开平路88号瀛通绿地大厦21楼 法定代表东谈主：辛树东谈主 电话：021-63890139 传真：- 筹商东谈主：张昊 网址：www.hfbank.com.cn                华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      客户服务电话：95395      （21）深圳前海微众银行股份有限公司      住所：深圳市前海深港协调区前湾沿途1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司）      办公地址：广东省深圳市南山区沙河西路1819号深圳湾科技生态园7栋A座      法定代表东谈主：顾敏      电话：0755-89462603      传真：0755-86700688      筹商东谈主：张驰      网址：http://www.webank.com      客户服务电话：400-999-8800      （22）九江银行股份有限公司      住所：九江市长虹大路619号      办公地址：九江市长虹大路619号      法定代表东谈主：刘羡庭      电话：18679157032      传真：/      筹商东谈主：程科夫      网址：www.jjccb.com      客户服务电话：95316      （23）中信百信银行股份有限公司      住所：北京市向阳区安宁路5号院3号楼8层      办公地址：北京市向阳区安宁路5号院3号楼6-11层      法定代表东谈主：寇冠      电话：010-50925699      传真：010-86496277      筹商东谈主：陈冰      网址：www.aibank.com      客户服务电话：956186      （24）深圳市新兰德证券投资接头有限公司           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 住所：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋3401 办公地址：北京市丰台区丽泽祯祥幸福中心B座31层 法定代表东谈主：张斌 电话：010-83363101 传真：010-83363072 筹商东谈主：文雯 网址：www.new-rand.cn 客户服务电话：400-066-1199转2 （25）财咨谈信息时期有限公司 住所：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：朱荣晖 电话：13918960890 传真：024-82280606 筹商东谈主：庞爱静 网址：www.jinjiwo.com 客户服务电话：400-003-5811 （26）江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区经济开发区古檀大路47号 办公地址：南京市饱读楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表东谈主：吴言林 电话：025-66046166转837 筹商东谈主：孙平 网址：www.huilinbd.com 客户服务电话：025-66046166 （27）上海挖财基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易老练区杨高南路799号5层01、02、03室 办公地址：中国（上海）解放贸易老练区杨高南路799号5层01、02、03室 法定代表东谈主：胡燕亮 电话：021-50810687                 华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      传真：021-58300279      筹商东谈主：李娟      网址：www.wacaijijin.com      客户服务电话：021-50810673      （28）贵州省贵文文化基金销售有限公司      住所：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号      办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼      法定代表东谈主：陈成      电话：17601206766      筹商东谈主：李辰      网址：https://www.gwcaifu.com/      客户服务电话：0851-85407888      （29）腾安基金销售（深圳）有限公司      住所：深圳市前海深港协调区前湾沿途1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公 司）      办公地址：深圳市南山区天海二路33号腾讯海滨大厦15楼      法定代表东谈主：刘明军      电话：0755-86013388转80618      筹商东谈主：谭广锋      网址：www.txfund.com      客户服务电话：95788      （30）北京度小满基金销售有限公司      住所：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室      办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼      法定代表东谈主：葛新      电话：010-59403028      传真：010-59403027      筹商东谈主：孙博超      网址：www.baiyingfund.com      客户服务电话：95055-4           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （31）博时钞票基金销售有限公司 住所：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 办公地址：广东省深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 电话：075583169999-4002 传真：0755-83195220 筹商东谈主：崔丹 网址：www.boserawealth.com 客户服务电话：4006105568 （32）诺亚正行基金销售有限公司 住所：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区昆明路508号北好意思广场B座12楼 法定代表东谈主：汪静波 电话：021-38509680 传真：021-38509777 筹商东谈主：张裕 网址：www.noah-fund.com 客户服务电话：400-821-5399 （33）深圳众禄基金销售股份有限公司 住所：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼801 办公地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼801 法定代表东谈主：薛峰 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 筹商东谈主：童彩平 网址：www.zlfund.cn 客户服务电话：4006-788-887 （34）上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路190号2号楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方钞票大厦            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东谈主：其实 电话：95021 传真：021-64385308 筹商东谈主：屠彦洋 网址：www.1234567.com.cn 客户服务电话：400-181-8188 （35）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室 法定代表东谈主：杨文斌 电话：021-20613635 传真：021-68596916 筹商东谈主：周天雪 网址：www.ehowbuy.com 客户服务电话：400-700-9665 （36）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东谈主：王珺 电话：18205712248 筹商东谈主：韩爱斌 网址：www.fund123.cn 客户服务电话：95188-8 （37）上海长量基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大路555号裕景国际B座16层 法定代表东谈主：张跃伟 电话：021-20691832 传真：021-20691861 筹商东谈主：黄辉            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 网址：www.erichfund.com 客户服务电话：400-820-2899 （38）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈同顺街18号同花顺大楼4层 法定代表东谈主：凌顺平 电话：0571-88911818-8653 传真：0571-86800423 筹商东谈主：吴强 网址：www.5ifund.com 客户服务电话：952555 （39）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号53楼 法定代表东谈主：沈继伟 电话：021-50583533 传真：021-61101630 筹商东谈主：曹怡晨 网址：http://www.leadfund.com.cn/ 客户服务电话：95733 （40）嘉实钞票照顾有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15单元 办公地址：北京市向阳区开国路91号金 地中心A座6层 法定代表东谈主：赵学军 电话：010-85097570 传真：010-85097308 筹商东谈主：余永键 网址：www.harvestwm.cn 客户服务电话：400-021-8850 （41）北京创金启富基金销售有限公司            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 住所：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室 法定代表东谈主：梁蓉 电话：010-66154828-809 传真：010-88067526 筹商东谈主：马浩 网址：www.5irich.com 客户服务电话：010-66154828 （42）泛华普益基金销售有限公司 住所：成都市成华区确立路9号高地中心1101室 办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201号 法定代表东谈主：于海锋 电话：13910181936 传真：- 筹商东谈主：隋亚方 网址：https://www.puyifund.com/ 客户服务电话：400-080-3388 （43）南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路苏宁总部 法定代表东谈主：刘汉青 电话：025-66996699-887226 传真：025-66008800-887226 筹商东谈主：王峰 网址：www.snjijin.com 客户服务电话：95177 （44）浦领基金销售有限公司 住所：北京市向阳区开国路乙118号16层1611 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号16层1611 法定代表东谈主：张莲           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 电话：010-59497361 传真：010-64788016 筹商东谈主：李艳 网址：www.zscffund.com 客户服务电话：400-012-5899 （45）通华钞票（上海）基金销售有限公司 住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦2层 法定代表东谈主：沈丹义 电话：021-60818757 传真：021-60810695 筹商东谈主：周晶 网址：www.tonghuafund.com 客户服务电话：400-101-9301 （46）华源证券股份有限公司 住所：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 电话：15601681367 传真：010-57672020 筹商东谈主：徐璐 网址：www.huayuanstock.com 客户服务电话：95305 （47）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108 法定代表东谈主：王伟刚 电话：010-56282140 传真：010-62680827 筹商东谈主：丁向坤            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 网址：http://www.hcfunds.com/ 客户服务电话：400-619-9059 （48）济安钞票（北京）基金销售有限公司 住所：北京市向阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307 法定代表东谈主：杨健 电话：010-65309516 传真：010-65330699 筹商东谈主：李海燕 网址：www.jianfortune.com 客户服务电话：400-673-7010 （49）上海万得基金销售有限公司 住所：中国（上海）解放贸易老练区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主：黄祎 电话：021-50712782 传真：021-50710161 筹商东谈主：徐亚丹 网址：www.520fund.com.cn 客户服务电话：400-799-1888 （50）上海联泰基金销售有限公司 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           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 住所：南京市江东中路228号 办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表东谈主：周易 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962（深圳） 筹商东谈主：庞晓芸 网址：www.htsc.com.cn 客户服务电话：95597 （82）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 办公地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表东谈主：侯巍 电话：0351-8686703 传真：0351-8686619 筹商东谈主：张治国 网址：www.i618.com.cn 客户服务电话：95573 （83）中信证券（山东）有限办事公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层 法定代表东谈主：肖海峰 电话：0532-85725062 传真：0532-85022605 筹商东谈主：赵如意 网址：sd.citics.com/ 客户服务电话：95548 （84）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表东谈主：肖林             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    电话：010-83252185    传真：010-63080978    筹商东谈主：付婷    网址：www.cindasc.com    客户服务电话：95321    （85）东方证券股份有限公司    住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层    办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32 层、36 层、39 层、40 层    法定代表东谈主：潘鑫军    电话：021-63325888    传真：021-63326729    筹商东谈主：孔亚楠    网址：www.dfzq.com.cn    客户服务电话：95503    （86）长城证券股份有限公司    住所：深圳市福田区福田街谈金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    办公地址：深圳市福田区福田街谈金田路2026号动力大厦南塔楼10-19层    法定代表东谈主：曹宏    电话：0755-83530715    传真：0755-83515567    筹商东谈主：梁浩    网址：www.cgws.com    客户服务电话：95514、400-6666-888    （87）光大证券股份有限公司    住所：上海市静安区新闸路1508号    办公地址：上海市静安区新闸路1508号    法定代表东谈主：刘秋明    电话：021-22169999    筹商东谈主：郁疆               华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      网址：www.ebscn.com      客户服务电话：95525、400-888-8788      （88）中信证券华南股份有限公司      住所：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自编01 号）      办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部位：自 编01号）      法定代表东谈主：陈可可      电话：020-88834780      传真：020-88836914      筹商东谈主：郭杏燕      网址：www.gzs.com.cn      客户服务电话：95548      （89）南京证券股份有限公司      住所：江苏省南京市江东中路389号      办公地址：江苏省南京市江东中路389号      法定代表东谈主：李剑锋      电话：025-58519523      传真：025-83369725      筹商东谈主：王万君      网址：www.njzq.com.cn      客户服务电话：95386      （90）上海证券有限办事公司      住所：上海市西藏中路336号      办公地址：上海市西藏中路336号      法定代表东谈主：龚德雄      电话：021-51539888      传真：021-65217206      筹商东谈主：张瑾      网址：www.shzq.com           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 客户服务电话：400-891-8918 （91）诚通证券股份有限公司 住所：北京市向阳区东三环北路27号楼12层 办公地址：北京市向阳区东三环北路27号楼12层 法定代表东谈主：张威 电话：010-83561146 传真：010-83561164 筹商东谈主：田芳芳 网址：www.cctgsc.com.cn 客户服务电话：95399 （92）大同证券有限办事公司 住所：山西省大同市平城区迎宾街15号桐城中央21层 办公地址：山西省太原市小店区长治路111号山西世贸中心A座F12、F13 法定代表东谈主：董祥 电话：0351-4130322 传真：0351-7219891 筹商东谈主：薛津 网址：www.dtsbc.com.cn 客户服务电话：400-712-1212 （93）祯祥证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街谈益田路5023号祯祥金融中心B座第22-25层 办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层 法定代表东谈主：何之江 电话：13916661875 传真：021-33830395 筹商东谈主：王阳 网址：www.pingan.com 客户服务电话：95511-8 （94）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表东谈主：章宏韬 电话：0551-65161666 传真：0551-65161600 筹商东谈主：范超 网址：www.hazq.com 客户服务电话：95318 （95）财信证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋（B座）26层 办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天堂际钞票中心26层 法定代表东谈主：刘宛晨 电话：0731-84403347 传真：0731-84403439 筹商东谈主：郭静 网址：www.cfzq.com 客户服务电话：95317 （96）华夏证券股份有限公司 住所：郑州市郑东新区商务外环路10号 办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号 法定代表东谈主：鲁智礼 电话：0371-69099881、0371-69099882 传真：0371-65585899 筹商东谈主：程月艳、李盼盼 网址：www.ccnew.com 客户服务电话：95377 （97）国都证券股份有限公司 住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层 法定代表东谈主：翁振杰 电话：010-84183389             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   传真：010-84183311-3389   筹商东谈主：黄静   网址：www.guodu.com   客户服务电话：400-818-8118   （98）东海证券股份有限公司   住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层   办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦   法定代表东谈主：钱俊文   电话：021-20333333   传真：021-50498825   筹商东谈主：王一彦   网址：www.longone.com.cn   客户服务电话：95531、400-888-8588   （99）中银国际证券股份有限公司   住所：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层   办公地址：上海浦东新区银城中路200号中银大厦39层   法定代表东谈主：宁敏   电话：021-20328000   传真：021-50372474   筹商东谈主：王炜哲   网址：www.bocichina.com   客户服务电话：400-620-8888   （100）恒泰证券股份有限公司   住所：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公营业轮廓楼   办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公营业轮廓楼；北京市西 城区金融大街17号中国东谈主寿中心11楼   法定代表东谈主：祝艳辉   电话：021-68405273   传真：021-68405181   筹商东谈主：张同亮              华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    网址：www.cnht.com.cn    客户服务电话：956088    （101）华西证券股份有限公司    住所：四川省成都市高新区天府二街198号    办公地址：四川省成都市高新区天府二街198号    法定代表东谈主：杨炯洋    电话：010-58124967    传真：028-86150040    筹商东谈主：谢国梅    网址：www.hx168.com.cn    客户服务电话：95584    （102）申万宏源西部证券有限公司    住所：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室 （830002）    法定代表东谈主：王献军    电话：0991-2307105    传真：0991-2301927    筹商东谈主：梁丽    网址：www.swhysc.com    客户服务电话：95523、400-889-5523    （103）中泰证券股份有限公司    住所：山东省济南市市中区经七路86号    办公地址：山东省济南市市中区经七路86号    法定代表东谈主：王洪    电话：021-20315719    传真：021-20315125    筹商东谈主：张峰源    网址：www.zts.com.cn    客户服务电话：95538           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （104）华林证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大路1-1号君泰国际B栋一层3号 办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼 法定代表东谈主：林立 电话：0755-83255199 传真：0755-82707700 筹商东谈主：胡倩 网址：www.chinalin.com 客户服务电话：400-188-3888 （105）德邦证券股份有限公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城开国际中心26楼 法定代表东谈主：武晓春 电话：021-68761616 传真：021-68767032 筹商东谈主：刘熠 网址：www.tebon.com.cn 客户服务电话：400-888-8128 （106）华福证券有限办事公司 住所：福州市五四路157号新寰宇大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新寰宇大厦7至10层 法定代表东谈主：黄金琳 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 筹商东谈主：张腾 网址：www.hfzq.com.cn 客户服务电话：95547 （107）华鑫证券有限办事公司 住所：深圳市福田区莲花街谈福中社区深南大路2008号中国凤凰大厦1栋20C-1房 办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号                  华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      法定代表东谈主：俞洋      电话：021-54967656      传真：021-54967032      筹商东谈主：虞佳彦      网址：www.cfsc.com.cn      客户服务电话：95323、400-109-9918      （108）中国中金钞票证券有限公司      住所：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18层-21层登第04层      办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层      法定代表东谈主：高涛      电话：0755-88320851      传真：0755-82026942      筹商东谈主：胡芷境      网址：www.china-invs.cn      客户服务电话：400-600-8008、95532      （109）东方钞票证券股份有限公司      住所：拉萨市北京中路101号      办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号      法定代表东谈主：戴彦      电话：021-36533016      传真：021-36533017      筹商东谈主：王伟光      网址：http://www.18.cn      客户服务电话：95357      （110）粤开证券股份有限公司      住所：广州市黄埔区科学大路60号开发区控股中心19、22、23层      办公地址：广州市黄埔区科学大路60号开发区控股中心19、22、23层      法定代表东谈主：崔洪军      电话：0755-83331195           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 筹商东谈主：彭莲 网址：www.ykzq.com 客户服务电话：95564 （111）江海证券有限公司 住所：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区革命三路833号 法定代表东谈主：赵洪波 电话：0451-87765732 传真：0451-82337279 筹商东谈主：姜志伟 网址：www.jhzq.com.cn 客户服务电话：956007 （112）华源证券股份有限公司 住所：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街谈后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东谈主：邓晖 电话：15601681367 传真：010-57672020 筹商东谈主：徐璐 网址：www.huayuanstock.com 客户服务电话：95305 （113）国金证券股份有限公司 住所：成都市青羊区东城根上街95号 办公地址：成都市青羊区东城根上街95号 法定代表东谈主：冉云 电话：028-86690057、028-86690058 传真：028-86690126 筹商东谈主：刘婧漪、贾鹏 网址：www.gjzq.com.cn 客户服务电话：95310            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （114）华宝证券股份有限公司 住所：上海市陆家嘴环路166号27楼 办公地址：上海市陆家嘴环路166号27楼 法定代表东谈主：陈林 电话：021-50122128 传真：021-50122398 筹商东谈主：徐方亮 网址：www.cnhbstock.com 客户服务电话：400-820-9898 （115）国新证券股份有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街4号2幢1层A2112室 办公地址：北京市向阳区向阳门北大街18号中国东谈主保寿险大厦 法定代表东谈主：张海文 电话：010-85556048 传真：010-85556088 筹商东谈主：孙燕波 网址：www.crsec.com.cn 客户服务电话：95390 （116）万和证券股份有限公司 住所：海口市南沙路49号通讯广场二楼 办公地址：深圳市福田区深南大路7028号期间科技大厦20层西厅 法定代表东谈主：甘卫斌 电话：0755-82830333 传真：0755-25170093 筹商东谈主：张雷 网址：http://www.vanho.cn/ 客户服务电话：4008-882-882 （117）中邮证券有限办事公司 住所：陕西省西安市唐延路5号（陕西邮政信息大厦9-11层） 办公地址：北京市东城区珠市口东大街17号            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 法定代表东谈主：郭成林 电话：010-67017788-8914 传真：010-67017788 筹商东谈主：史蕾 网址：www.cnpsec.com 客户服务电话：4008-888-005 （118）联储证券股份有限公司 住所：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层 办公地址：北京市向阳区安宁路5号院3号楼中建钞票国际中心27层 法定代表东谈主：吕春卫 电话：010-86499838 传真：010-86499401 筹商东谈主：王龙 网址：http://www.lczq.com 客户服务电话：956006 （119）玄元保障代理有限公司 住所：中国（上海）解放贸易老练区张杨路707号1105室 办公地址：中国（上海）解放贸易老练区张杨路707号1105室 法定代表东谈主：马永谙 电话：13752528013 传真：021-50701053 筹商东谈主：卢亚博 网址：http://www.xyinsure.com:7100/kfit_xybx 客户服务电话：400-080-8208 （120）阳光东谈主寿保障股份有限公司 住所：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市向阳区向阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层 法定代表东谈主：李科 电话：010-85632771 传真：010-85632773               华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   筹商东谈主：王超   网址：http://fund.sinosig.com/   客户服务电话：95510   中国证监会根据关连条件投降不错开展个东谈主待业金基金销售关连业务的基金销售机构 名录，并每季度通过中国证监会网站、基金业协会网站、基金行业平台等向社会发布。基金 照顾东谈主可根据联系法律、律例的要求，采用相宜要求的机构代理销售本基金，具体代销机构 请参见基金照顾东谈主网站公示。代销机构具体业务办理情况以其各自章程为准。 基金照顾东谈主不错根据情况增多或者减少销售机构。销售机构不错根据情况增多或者减少其销 售城市、网点。   （二）登记机构   称号：华夏基金照顾有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院   办公地址：北京市向阳区北辰西路6号院北辰中心C座5层   法定代表东谈主：张佑君   客户服务电话：400-818-6666   传真：010-63136700   筹商东谈主：朱威   （三）讼师事务所   称号：北京市天元讼师事务所   住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 A 座 509 单元   办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 A 座 509 单元   法定代表东谈主：朱小辉   筹商电话：010-57763999   传真：010-57763599   筹商东谈主：李晗   承办讼师：吴冠雄、李晗   （四）司帐师事务所   称号：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室    办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层    执行事务合伙东谈主：毛鞍宁    筹商电话：010-58153000    传真：010-85188298    筹商东谈主：王海彦    承办注册司帐师：张小东、王海彦                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同格外他联系 章程召募。本基金召募请求依然中国证监会 2019 年 6 月 20 日证监许可20191099 号文准予 注册。   本基金为契约型灵通式基金，基金存续期间为不依期。   本基金自 2019 年 11 月 4 日至 2019 年 11 月 22 日历间进行发售。召募期间，本基金共 召募 27,081,570.16 份基金份额，有用认购户数为 811 户。   （二）基金类型和存续期间   （1）一年握有期   对于每份基金份额，一年握有期肇始日指基金合同成效日（对认购份额而言）或该基金 份额申购请求证据日（对申购份额而言）                  。   对于每份基金份额，一年握有期到期日指该基金份额一年握有期肇始日一年后的年度对 应日。年度对应日，指某一个特定日历在后续年度中的对应日历，如该年无此对应日历，则 取该年对应月份的终末一日；如该日为非办事日，则顺延至下一办事日。   在基金份额的一年握有期到期日前（不含当日）                       ，基金份额握有东谈主不成对该基金份额提 出赎回请求；基金份额的一年握有期到期日起（含当日），基金份额握有东谈主可对该基金份额 提议赎回请求；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金照顾东谈主无法在基金份额的一 年握有期到期日按时灵通办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年握有期到期日顺          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响要素排斥之日起的下一个办事日。   在不违反法律律例且对基金份额握有东谈主无本体性不利影响的前提下，基金照顾东谈主不错对 一年握有期真的立及执法进行调整，并提前公告。   （2）灵通日及灵通时辰   基金照顾东谈主在灵通日办理基金份额的申购赎回。如果投资东谈主屡次认购/申购本基金，则 其握有的每一份基金份额的赎回灵通的时辰可能不同。申购和赎回的具体办理时辰为上海证 券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时辰，但基金照顾东谈主根据法律律例、中国证 监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券往复商场、证券往复所往复时辰变更或其他特殊情况， 基金照顾东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。                   七、基金合同的成效   根据联系章程，本基金振作基金合同成效条件，基金合同于 2019 年 11 月 26 日正经生 效。自基金合同成效日起，本基金照顾东谈主正经驱动照顾本基金。   《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合同自动 隔断，且不得通过召开基金份额握有东谈主大会延续基金合同期限。年度对应日指某一个特定日 期在后续年度中的对应日历，如该年无此对应日历，则取该年当月终末一日。如年度对应日 为非办事日，则顺延至下一办事日。若届时的法律律例或证监会章程发生变化，上述隔断规 定被取消、编削或补充时，则本基金不错参照届时有用的法律律例或证监会章程执行。   《基金合同》成效满三年后若仍络续存续，一语气 20 个办事日出现基金份额握有东谈主数目 起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东谈主应当在依期答复中赐与披 露；一语气 60 个办事日出现前述情形的，基金照顾东谈主应当向中国证监会答复并提议处罚决策， 如调养运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进行表 决。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      八、基金份额的申购、赎回与调养  （一）申购和赎回风光  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金照顾东谈主网站公示。  本基金直销机构为本公司北京分公司、上海分公司、深圳分公司、南京分公司、杭州分 公司、广州分公司、成都分公司，设在北京的投资答理中心以及电子往复平台。   （1）北京分公司   地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座1层（100033）   电话：010-88087226   传真：010-88066028   （2）北京西三环投资答理中心   地址：北京市海淀区北三环西路99号西海国际中心1号楼一层107-108A（100089）   电话：010-82523198   传真：010-82523196   （3）北京望京投资答理中心   地址：北京市向阳区望京宏泰东街绿地中国锦103（100102）   电话：010- 64709882   传真：010- 64702330   （4）北京向阳投资答理中心   地址：北京市向阳区向阳门兆泰国际AB座2层（100020）   电话：010- 64185185   传真：010- 64185180   （5）上海分公司   地址：中国（上海）解放贸易老练区陆家嘴环路1318号1902室（200120）   电话：021-50820661   传真：021-50820867   （6）深圳分公司             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区福田区福中三路与鹏程沿途交织处西南广电金 融中心40A（518000）    电话：0755-82033033    传真：0755-82031949    （7）南京分公司    地址：南京市饱读楼区汉中路2号金陵饭馆亚太商务楼30层AD2区（210005）    电话：025-84733916    传真：025-84733928    （8）杭州分公司    地址：浙江省杭州市上城区万象城2幢2701室-01（310020）    电话：0571-89716606    传真：0571-89716610    （9）广州分公司    地址：广州市河汉区珠江西路5号5901房自编A单元（510623）    电话：020-38460001    传真：020-38067182    （10）成都分公司    地址：成都市高新区交子大路177号中海国际中心B座1栋1单元14层1406-1407号 （610000）    电话：028-65730073    传真：028-86725412    （11）电子往复    本公司电子往复包括网上往复、移动客户端往复等。投资者不错通过本公司网上往复 系统或移动客户端办理基金的申购、赎回等业务，具体业务办理情况及业务执法请登录本公 司网站查询。本公司网址：www.ChinaAMC.com。    本基金代销机构的称号、住所等信息请详见本招募说明书“五、关连服务机构”中“（一） 销售机构”的关连描绘。    基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照顾东谈主网站公示。基金投资者应 当在销售机构办理基金销售业务的营业风光或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 申购与赎回。销售机构不错根据情况增多或者减少其销售城市、网点。   （二）基金份额类别   本基金根据申购费、销售对象或其他条件的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资 者申购时收取前端申购费的，称为 A 类基金份额；仅面向个东谈主待业金，根据关连章程可通 过个东谈主待业金资金账户申购的，称为 Y 类基金份额。A 类、Y 类基金份额差别缠绵和公告 基金份额净值和基金份额累计净值。   联系基金份额类别的具体确立、费率水对等由基金照顾东谈主投降，并在招募说明书中公告。   在不违反法律律例、基金合同约定且对基金份额握有东谈主利益无本体不利影响的前提下， 经与托管东谈主协商一致，基金照顾东谈主可根据基金发展需要，可对基金份额的数额限制、分类规 则和办法进行调整、或者增设新的份额类别、或者住手现存基金份额类别的销售等，而无需 召开基金份额握有东谈主大会，调整前基金照顾东谈主需实时公告并报中国证监会备案。   根据《个东谈主待业金投资公开召募证券投资基金业务照顾暂行章程》等个东谈主待业金关连规 定，基金照顾东谈主可对本基金作念出其他安排，具体见更新的招募说明书或基金照顾东谈主关连公告。   （三）申购与赎回的灵通日实时辰   对于每份基金份额，一年握有期肇始日指基金合同成效日（对认购份额而言）或该基金 份额申购请求证据日（对申购份额而言）                  。   对于每份基金份额，一年握有期到期日指该基金份额一年握有期肇始日一年后的年度对 应日。年度对应日，指某一个特定日历在后续年度中的对应日历，如该年无此对应日历，则 取该年对应月份的终末一日；如该日为非办事日，则顺延至下一办事日。   在基金份额的一年握有期到期日前（不含当日）                       ，基金份额握有东谈主不成对该基金份额提 出赎回请求；基金份额的一年握有期到期日起（含当日），基金份额握有东谈主可对该基金份额 提议赎回请求；因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金照顾东谈主无法在基金份额的一 年握有期到期日按时灵通办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年握有期到期日顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响要素排斥之日起的下一个办事日。   在不违反法律律例且对基金份额握有东谈主无本体性不利影响的前提下，基金照顾东谈主不错对 一年握有期真的立及执法进行调整，并提前公告。   基金照顾东谈主在灵通日办理基金份额的申购赎回。如果投资东谈主屡次认购/申购本基金，则 其握有的每一份基金份额的赎回灵通的时辰可能不同。申购和赎回的具体办理时辰为上海证          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时辰，但基金照顾东谈主根据法律律例、中国证 监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券往复商场、证券往复所往复时辰变更或其他特殊情况， 基金照顾东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   本基金 A 类基金份额已自 2020 年 2 月 21 日起驱动办理日常申购等业务。本基金 Y 类基金份额灵通申购赎回等业务的安排详见基金照顾东谈主发布的关连公告。   基金照顾东谈主自认购份额的一年握有期到期日（即基金合同成效日一年后的年度对日）之 后驱动办理赎回。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金照顾东谈主无法在认购份额的 一年握有期到期日按时灵通办理赎回业务的，认购份额的一年握有期到期日顺延至不可抗力 或基金合同约定的其他情形的影响要素排斥之日起的下一个办事日。在投降申购驱动时辰后， 基金照顾东谈主应在申购灵通日前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告申购的开 始时辰，基金份额握有东谈主自每笔申购份额的一年握有期到期日起（含当日）可对该基金份额 提议赎回请求，因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金照顾东谈主无法在基金份额的一 年握有期到期日按时灵通办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的一年握有期到期日顺 延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响要素排斥之日起的下一个办事日。   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购或者赎回或 者调养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或调养请求且登记机构确 认接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。   基金照顾东谈主可根据个东谈主待业金关连章程格外他关连法律法限定程，调整本基金 Y 类基 金份额的赎回安排（如办理 Y 类基金份额继承等事项时可不受最短握有期限制等）                                      ，具体见 更新的招募说明书或基金照顾东谈主关连公告。   （四）申购与赎回的原则 行缠绵。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 在顺从基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为准。   基金照顾东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金照顾东谈主必须在新规 则驱动实施前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   （五）申购与赎回的数额限制 最低申购金额均为 1.00 元（含申购费）                     ，每次赎回请求均不得低于 1.00 份基金份额。基金份 额握有东谈主赎回时或赎回后在直销机构或华夏钞票保留的基金份额余额不及 1.00 份的，在赎 回时需一次全部赎回。具体业务办理请罢黜基金照顾东谈主直销机构及华夏钞票的关连章程。 次最低赎回份额、赎回时或赎回后在该代销机构（网点）保留的最低基金份额余额以各代销 机构的章程为准。具体业务办理请罢黜各代销机构的关连章程。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、推辞大额申购、暂停基 金申购等标准，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金照顾东谈主基于投资运作与风险 支配的需要，可选择上述标准对基金范围赐与支配。具体见基金照顾东谈主关连公告。 限制。基金照顾东谈主必须在调整前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。   （六）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构章程的标准，在灵通日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证据基金份额时，申购成效。   对于每份基金份额，自该基金份额的一年握有期到期日起（含当日），基金份额握有东谈主 递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。基金份额握有东谈主赎回 请求成效后，基金照顾东谈主将在 T＋10 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生无数赎回时， 款项的支付办法参照本基金合同联系要求处理。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金照顾东谈主应以往复时辰结果前受理有用申购和赎回请求确今日当作申购或赎回请求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该往复的有用性进行证据。T 日 提交的有用请求，投资东谈主可在 T+4 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构章程的 其他方式查询请求的证据情况。若申购不获胜，则申购款项退还给投资东谈主。对于请求的证据 情况，投资者应实时查询。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定获胜，而仅代表销售机构确乎 领受到请求。请求的证据以登记机构或基金照顾东谈主的证据结果为准。 前公告。   （七）申购费与赎回费              申购金额（含申购费）           前端申购费率   申购费由申购东谈主承担，用于商场彭胀、销售、登记等各项用度。   投资者通过基金照顾东谈主直销机构申购本基金Y类基金份额时豁免上述申购费。销售机构 可对上述申购费实施一定的费率优惠，具体以各销售机构的关连章程为准。   基金照顾东谈主不错根据商场情况，调整本基金种种基金份额的申购费确立，不需召开基金 份额握有东谈主大会，但应于调整实施日前在章程媒介公告。 握有期到期日起（含当日）            ，基金份额握有东谈主可对该基金份额提议赎回请求。法律律例或监 管机构另有章程的，从其章程执行。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。 基金促销筹谋，针对以特定往复方式（如网上往复、移动客户端往复）等进行基金往复的投 资者依期或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，基金照顾东谈主可根据法律律例            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 要求对基金申购费率、赎回费率等进行适应费率优惠。 基金估值的公正性。具体处理原则与操作表率罢黜关连法律律例以及监管部门、自律执法的 章程。   （八）申购份额与赎回金额的缠绵方式   申购用度适用比例费率时，申购份额的缠绵方法如下：          净申购金额＝申购金额/（1＋前端申购费率）          前端申购用度＝申购金额－净申购金额          申购份额＝净申购金额/T日该类基金份额净值   申购用度为固定金额时，申购份额的缠绵方法如下：          前端申购用度＝固定金额          净申购金额=申购金额－前端申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日该类基金份额净值基金份额按照四舍五入方法，保留少量 点后两位，由此障碍产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产统统。   例：假设T日的A类基金份额净值为1.2300元，四笔申购金额差别为1,000.00元、100万 元、200万元和500万元，则各笔申购职守的前端申购用度和得到的A类基金份额缠绵如下：                         申购1          申购2           申购3        申购金额（元，a）        1,000.00   1,000,000.00   2,000,000.00       适用前端申购费率（b）         0.80%          0.60%          0.40%       净申购金额（c=a/（1+b）                     ）    992.06     994,035.79    1,992,031.87        前端申购费（d=a-c）        7.94        5,964.21      7,968.13       该类基金份额净值（e）        1.2300         1.2300         1.2300         申购份额（f=c/e）      806.55     808,159.18    1,619,538.11   若该投资者申购A类基金份额的金额为500万元，则申购职守的前端申购用度和得到的A 类基金份额缠绵如下：                                    申购4                申购金额（元，a）           5,000,000.00                前端申购费（b）               1,000.00            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                 净申购金额（c=a-b）           4,999,000.00                 该类基金份额净值（d）                 1.2300                 申购份额（e=c/d）            4,064,227.64   当投资者赎回 A 类/Y 类基金份额时，赎回金额的缠绵方法如下：        赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值   例：假设某投资者在T日赎回10,000.00份A类基金份额，握有期限3年，该日A类基金份 额净值为1.2500元，则其得到的净赎回金额缠绵如下：     赎回金额=10,000.00×1.2500=12,500.00元 缠绵公式为缠绵日该类别基金资产净值除以缠绵日发售在外的该类别基金份额总额。遇特殊 情况，经履行适应标准，不错适应蔓延缠绵或公告。本基金基金份额净值的缠绵，保留到小 数点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介上公告。 渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关连律例、招募说明书约定应当收取并计入基金资 产的赎回用度除外）等销售用度。   （九）推辞或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购请求： 购请求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 值时期仍导致公允价值存在首要不投降性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金照顾东谈主应当          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 暂停接受基金申购请求。 达到或者非常 50%，或者变相回避 50%汇注度的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决定推辞或暂停接 受投资东谈主申购请求时，基金照顾东谈主应当根据联系章程在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果 投资东谈主的申购请求被推辞，被推辞的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况排斥时， 基金照顾东谈主应实时规复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项： 回请求或减速支付赎回款项。 停接受基金份额握有东谈主的赎回请求。 值时期仍导致公允价值存在首要不投降性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金照顾东谈主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金照顾东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金照顾东谈主应在 当日报中国证监会备案，已证据的赎回请求，基金照顾东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分配给赎回请求东谈主，未支付部分可缓期 支付，并以后续灵通日的基金份额净值为依据缠绵赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的关连要求处理。基金份额握有东谈主在请求赎回时可预先采用将当日可能未获受理 部分赐与消灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金照顾东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   （十一）无数赎回的情形及处理方式           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总额加上基金调养中转出 请求份额总额后扣除申购请求份额总额及基金调养中转入请求份额总额后的余额)非常前一 灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回或 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回请求时，按正常赎回 标准执行。   （2）部分缓期赎回：当基金照顾东谈主觉得支付投资东谈主的赎回请求有难题或觉得因支付投 资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金照顾东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额 10%的前提下，                             可对其余赎回请求缓期办理。 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，投降当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回请求时不错采用缓期赎回或取消赎回。选 择缓期赎回的，将自动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被消灭。缓期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确采用，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上(含本数)发生无数赎回，如基金照顾东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回请求；依然接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得非常   （4）如果基金发生无数赎回，在单个基金份额握有东谈主非常基金总份额 20%以上的大额 赎回请求情形下，如果基金照顾东谈主觉得支付全部投资东谈主的赎回请求有难题或觉得因支付全部 投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时。基金照顾东谈主可 以缓期办理赎回请求。具体分为两种情况：   ①如果基金照顾东谈主觉得有才调支付其他投资东谈主的全部赎回请求，为了保护其他赎回投资 东谈主的利益，对于其他投资东谈主的赎回请求按正常标准进行。对于单个投资东谈主非常基金总份额 回份额，未证据的赎回部分作自动缓期处理。缓期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处 理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时采用取消赎回的，则当日未获受理的部分赎回请求将被 消灭。   ②如果基金照顾东谈主觉得仅支付其他投资东谈主的赎回请求也有难题时，则统统投资东谈主的赎回 请求（包括单个投资东谈主非常基金总份额 20%以上的大额赎回请求和其他投资东谈主的赎回请求） 都按照上述“（2）部分缓期赎回”的约定一并办理。   当发生上述无数赎回并缓期办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个往复日内通告基金份额握有东谈主，说明联系处理方法，并在 2 日内在指定 媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 的基金份额净值。 再行灵通申购或赎回的公告；也不错根据践诺情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的 时辰，届时不再另行发布再行灵通的公告。   （十三）基金调养   基金照顾东谈主不错根据关连法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金照顾东谈主 照顾的其他基金之间的调养业务，基金调养不错收取一定的调养费，关连执法由基金照顾东谈主 届时根据关连法律律例及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与关连机构。   （十四）基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非 往复过户以及登记机构招供、相宜法律律例的其他非往复过户。岂论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额握有东谈主死字，其握有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据成效司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机构要求提供的关连贵府，对于相宜条件 的非往复过户请求按基金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （十五）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照章程的圭臬收取转托管费。   （十六）依期定额投资筹谋   基金照顾东谈主不错为投资东谈主持理依期定额投资筹谋，具体执法由基金照顾东谈主另行章程。投 资东谈主在办理依期定额投资筹谋时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所章程的依期定额投资筹谋最低申购金额。   （十七）基金的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、相宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   （十八）基金份额转让   在相宜法律法限定程且条件允许的情况下，基金照顾东谈主不错根据关连业务执法受理基金 份额握有东谈主通过中国证监会招供的往复风光或者往复方式进行份额转让的请求。具体由基金 照顾东谈主提前发布公告。   （十九）基金照顾东谈主可在法律律例允许的范围内，在不影响基金份额握有东谈主本体利益的 前提下，根据商场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整并提前公告。                    九、基金的投资   （一）投资方针   在支配风险的前提下，通过资产配置、基金优选，骁勇基金资产踏实升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有追究流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的       （包括 QDII 基金、 公开召募的基金           公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”                                               ））、 香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证格外他经中国证 监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币商场器具（含同行存单）、资产 支握证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适应标准后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基金资            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 产的 80%，投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%，投资于股票、股票型、混         （含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%， 合型基金和商品基金 本基金自基金合同成效日一年后的年度对应日之后，每个往复日日终保握不低于基金资产净 值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。   （三）投资策略   本基金领受方针风险策略，为方针风险系列中相对稳健的居品。本基金投资于股票、股 票型、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种比例为本基金资产的 例为 50%以上的混杂型基金；二是根据依期答复，最近四个季度股票资产占基金资产比例 均在 50%以上的混杂基金。   在计谋资产配置方面，使用波动率、CVaR 等谋略计算方针风险规矩居品线，领受风险 预算模子支配风险，将风险方针进行理会。在战术资产配置方面，将领受 MVP 策略、VPPI 策略。MVP 策略指的是，华夏基金资产配置团队将投资时钟的分析框架进行完善，形成基                            、政策（Policy）的 MVP 分析模子。VPPI 策略指 于宏不雅（Macro-economy）、估值（Value） 的是，中枢是通过战术资产配置框架，对股债短期走势进行判断，从而在预判股票相对债券 有逾额收益时，提高放大乘数，在力求全都收益方针下短期提高股票仓位；预判债券相对股 票有逾额收益时，诽谤放大乘数，在力求全都收益方针下短期诽谤股票仓位。通过 VPPI， 合理分配资产，在保障资产安全性的同期，也参与共享商场的风险收益，兼顾安全性和收益 性，有望杀青基金资产的耐久升值。   在投降资产配置决策后通过定性与定量相引诱的方法对基金数据进行分析，得出妥贴投 资方针的备选基金，并通过最优算法得出基金配置比例，构建基金组合，具体武艺如下：   （1）基金分类   根据 MVP 资产配置模子格外他资产配置模子的理念对基金进行分类，并通过量化筛选 和面访调研交叉考据得到基金备选库，便于基金司理在投降资产里面立场配置结果后快速选 出相宜要求的基金。其中基金的量化筛选圭臬包括方针基金的风险收益特征（如基金的历史 波动率、夏普值、最大回撤、贝塔值、汇注度等）、不同商场环境下的适应性及踏实性；面 访调研从八个维度（包括投研团队、公司环境、合规风控、研发才调、往复执行、投资策略、           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 事迹及归因、资产配置）轮廓分析基金照顾东谈主的投资才调、专科天禀、团队支握以及运营能 力。权益类基金分为踏实立场和天真立场两类，当资产配置模子给出明确商场结构预期时， 优选在该商场结构下弘扬较好的踏实立场类别的基金；当模子界定商场为选股型或无彰着风 格干线的结构性行情时，优选天真型中握续事迹优异的基金。债券类基金分为特定立场和灵 活立场类型，当资产配置模子给出明确指向时，采用在此趋势弘扬较好的特定立场债基，在 拐点或无彰着立场契机的商场时，采用天真立场类别。   （2）基金采用：对同类基金进行评分，优选评分名次当先的基金。   养老方针居品基金池分为养老方针居品基础基金池（简称：养老基础基金池）                                    、养老目 标居品要点基金池（简称：养老要点基金池）和养老方针居品中枢基金池（简称：养老中枢 基金池）三层，其中，养老要点基金池附属于养老基础基金池，养老中枢基金池附属于养老 要点基金池。养老中枢基金池是指在公司投资研究东谈主员对基金进行屡次充分调研的基础上， 投资团队经过反复论证后觉得值得极度追踪研究、投资的基金名录。养老中枢基金池中的基 金必须起首于养老要点基金池。   研究员应当对养老要点基金池及养老中枢基金池中基金进行握续追踪，包括：   ①基金事迹依期追踪分析；   ②依期在研究会议上先容所负责基金的追踪情况；   ③每季度、年度结果后完成基金研究简报；   ④要点追踪基金出现净值或收益率异常波动情况的，关连研究员应当在与该基金公司及 时同样明，对该情况作念分析说明。   研究员、基金司理（含投资司理）                 、投资小组成员、投资研究部门行政负责东谈主等，觉得 基金不再具有投资价值或者具有不可控潜在风险的，应当实时提议基金剔除出相应养老基金 池的请求。   （3）基金配置：对优选出的基金，引诱行业和立场两类因子的因子线路和因子特征， 推导出基金的预期收益和风险。在给定的约束条件下，求解组合优化，得到基金配置最优比 例。   （4）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将轮廓考量宏不雅经济运行情况、基金资产配置策略、 底层资产运营情况、流动性及估值水对等要素，对公募 REITs 的投资价值进行深切研究，精 选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基金根据投资策略需要或商场环境变化， 可采用将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金将主要选择从下到上的个股精选策略，投资于具备踏实内生增长、能给股东创造 经济价值的股票。基金主要通过定性分析和定量分析相引诱的方式来覆按和筛选具有比较优 势的个股。定性分析包括公司在行业中的地位、竞争上风、筹谋理念及计谋、公司治理等。 定量分析包括盈利才调分析、财务才调分析、估值分析等。   对于存托凭证投资，本基金将在深切研究的基础上，通过定性分析和定量分析相引诱的 方式，精选出具有比较上风的存托凭证。   本基金将在分析和判断国际、国内宏不雅经济阵势、资金供求弧线、商场利率走势、信用 利差情景和债券商场供求关系等要素的基础上，动态调整组合久期和债券的配置结构，精选 债券，获取收益。   （1）类属配置策略   类属配置是指对各商场及各式类的固定收益类金融器具之间的比例进行当令、动态的分 配和调整，投降最能相宜本基金风险收益特征的资产组合。具体包括商场配置和品种采用两 个层面。   在商场配置层面，本基金将在支配商场风险与流动性风险的前提下，根据往复所商场和 银行间商场等商场债券类金融器具的到期收益率变化、流动性变化和商场范围等情况，相机 调整不同商场中债券类金融器具所占的投资比例。   在品种采用层面，本基金将在支配信用风险的前提下，基于各品种债券类金融器具收益 率水平的变化特征、宏不雅经济展望分析以及税收要素的影响，轮廓接洽流动性、收益性等因 素，选择定量分析和定性分析引诱的方法，在各式债券类金融器具之间进行优化配置。   （2）久期调整策略   债券投资受利率风险的影响。本基金将根据对影响债券投资的宏不雅经济情景和货币政策 等要素的分析判断，形成对明天商场利率变动方针的预期，进而主动调整所握有的债券资产 组合的久期，达到增多收益或减少损失的目的。   当预期商场总体利率水平诽谤时，本基金将延长所握有的债券组合的久期，从而不错在 商场利率践诺下降时得到债券价钱上升收益；反之，当预期商场总体利率水平上升时，则缩 短组合久期，以回避债券价钱下降的风险带来的本钱损失，得到较高的再投资收益。   （3）收益率弧线配置策略   本基金将轮廓覆按收益率弧线和信用利差弧线，通过预期收益率弧线形态变化和信用利             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 差弧线走势来调整投资组合的头寸。在覆按收益率弧线的基础上，本基金将投降领受汇注策 略、哑铃策略或梯形策略等，以从收益率弧线的形变和不同期限信用债券的相对价钱变化中 赢利。本基金还将通过研究影响信用利差弧线的经济周期、商场供求关系和流动性变化等因 素，投降信用债券的行业配置和各信用级别信用债券所占投资比例。   （4）可调养公司债券投资策略   本基金将谨防对可转债对应的基础股票的分析与研究，对那些有着较好盈利才调或成长 出路的上市公司的可转债进行要点采用，并在对应可转债估值合理的前提下汇注投资，以分 享正股上升带来的收益。同期，本基金还将密切追踪上市公司的筹谋情景，从财务压力、融 资安排、明天的投资筹谋等方面推测、并通过实地调研等方式证据上市公司对转股价的修正 和转股意愿。   （5）资产支握证券投资策略   本基金将深切分析资产支握证券的商场利率、刊行要求、支握资产的组成及质地、提前 偿还率、风险补偿收益和商场流动性等基本面要素，推断资产违约风险和提前偿付风险，并 根据资产证券化的收益结构安排，模拟资产支握证券的本金偿还和利息收益的现款流过程， 援手领受订价模子，评估其内在价值。   明天，根据商场情况，基金照顾东谈主在履行适应标准后，可相应调整和更新关连投资策略， 并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基 金资产的 80%。   （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （3）除 ETF 集结基金外，本基金照顾东谈主照顾的全部基金中基金握有单只基金不得非常 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期答复败露的范围为准。   （4）本基金不得握有其他基金中基金。   （5）本基金不得握有分级基金等具有复杂、繁衍品质质的基金份额，中国证监会另行 章程的除外。   （6）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基金的运作期 限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期答复败露 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，立场昭彰，中耐久收益追究， 事迹波动性较低；被投资基金的基金照顾东谈主及被投资基金的基金司理最近 2 年莫得首要造孽 违游记动。   （7）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%。   （8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。   （9）本基金自基金合同成效日一年后的年度对应日之后，每个往复日日终保握不低于 基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   （10）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不非常基金资产净值的 10%。   （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金握有一家公司刊行的证券，不非常该证券的 10%。   （12）本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得非常基金资产净 值的 10%。   （13）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得非常基金资产净值的 20%。   （14）本基金握有的统一（指统一信用级别）资产支握证券的比例，不得非常该资产支 握证券范围的 10%。   （15）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支握证券，不得 非常其种种资产支握证券统统范围的 10%。   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。基金握 有资产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级答复发布之日起   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不非常本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不非常拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。   （18）本基金投入寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得非常基金资产净值 的 40%，投入寰球银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期。   （19）本基金资产总值不得非常基金资产净值的 140%。   （20）本基金投资于阻塞运作基金、依期灵通基金等解析受限基金的比例不得非常本基 金基金资产净值的 10%。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （21）本基金照顾东谈主照顾的全部灵通式基金握有一家上市公司刊行的可解析股票，不得 非常该上市公司可解析股票的 15%。   （22）本基金照顾东谈主照顾的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可解析股票，不得超 过该上市公司可解析股票的 30%。      本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得非常该基金资产净值的 15%。   （23） 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的要素致使基金不符 合该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致。   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票执行，与境内上市往复 的股票合并缠绵。   （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动等基金照顾东谈主之外要素致使基金投资不相宜前款第（2）                                         、 （3）项约定的投资比例的，基金照顾东谈主应当在 20 个往复日内进行调整，但中国证监会章程 的特殊情形除外。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的要素致使基金投 资比例不相宜上述章程投资比例的，除（2）、                     （3）、                        （9）、（16）                               、（23）、（24）项之外，其余 应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会章程的特殊情形除外。   基金照顾东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起驱动。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主在履行适应标准后， 则本基金投资不再受关连限制，自动适用届时有用的法律律例或监管章程，不需另行召开基 金份额握有东谈主大会。   为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券。   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无穷办事的投资。   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （5）从事内幕往复、主宰证券往复价钱格外他不正大的证券往复行动。   （6）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他行动。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主格外控股股东、践诺支配东谈主或者 与其有首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱执行。关连往复必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与败露。首要关联往复应提交基金照顾东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   本基金投资基金照顾东谈主或基金照顾东谈主关联方照顾基金的情况，不属于前述首要关联往复， 然而应当按照法律律例或监管章程的要求履行信息败露义务。   法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连 限制，自动适用变更后的法律律例或监管章程，不需另行召开基金份额握有东谈主大会。   （五）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准：沪深 300 指数收益率×20%＋上证国债指数收益率×80%。   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的沪深两市妥协指数，具有追究的商场代表性和 商场影响力，适协调为本基金股票基金投资的事迹基准。   上证国债指数由中证指数有限公司编制，以上海证券往复所上市的固定利率国债为样本， 具有追究的商场代表性和较高的驰名度，适协调为本基金债券基金投资的事迹基准。   如果中证指数有限公司变更或住手沪深 300 指数或上证国债指数的编制及发布、或沪深 深 300 指数或上证国债指数不宜络续当作基准指数，或商场有其他代表性更强、更妥贴投资 的指数推出时，本基金照顾东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一 致并按照监管部门要求履行适应标准后变更事迹比较基准并实时公告。   （六）风险收益特征   本基金属于混杂型基金中基金（FOF），是方针风险型基金，方针风险按照风险水平由 低至高分为收入、稳健、平衡、积极、逾越，本居品为稳健方针风险。其耐久平均风险和预 期收益率低于股票基金，高于货币商场基金和债券基金。   （七）基金投资组合答复             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      以下内容摘自本基金 2025 年第 1 季度答复：                                                       占基金总资产的比  序号             边幅               金额(元)                                                          例(%)         其中：股票                      6,309,255.18                   8.11         其中：债券                      3,650,020.44                   4.69             资产支握证券                            -                      -         其中：买断式回购的买入返售                                               -                      -         金融资产      注：本基金本答复期末通过港股通机制投资香港股票的公允价值为 2,801,158.18 元，占 基金资产净值比例为 3.66%。                                                       占基金资产净值比例 代码              行业类别            公允价值（元）                                                          （％）  A    农、林、牧、渔业                        299,880.00                   0.39  B    采矿业                                         -                      -  C    制造业                           1,924,085.00                   2.51  D    电力、热力、燃气及水分娩和供应业                            -                      -  E    建筑业                                         -                      -                   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  F    批发和零卖业                                      97,900.00             0.13  G    交通运载、仓储和邮政业                                773,232.00             1.01  H    住宿和餐饮业                                              -                     -  I    信息传输、软件和信息时期服务业                                     -                     -  J    金融业                                                 -                     -  K    房地产业                                       413,000.00             0.54  L    租出和商务服务业                                            -                     -  M    科学研究和时期服务业                                          -                     -  N    水利、环境和寰球设施照顾业                                       -                     -  O    住户服务、修理和其他服务业                                       -                     -  P    种植                                                  -                     -  Q    卫生和社会办事                                             -                     -  R    文化、体育和文娱业                                           -                     -  S    轮廓                                                  -                     -       统统                                       3,508,097.00             4.59                                                           占基金资产净值比例      行业类别                公允价值（东谈主民币）                                                              （%）       房地产                              1,625,657.33                    2.12      必需滥用品                               349,937.13                    0.46       工业                                 342,369.93                    0.45      信息时期                                198,962.15                    0.26  非必需滥用品                                  186,042.53                    0.24       保健                                     98,189.11                 0.13       材料                                             -                      -      公用事迹                                            -                      -       金融                                             -                      -       动力                                             -                      -      通讯服务                                            -                      -      统统                                2,801,158.18                    3.66      注：以上分类领受全球行业分类圭臬（GICS）。                                                                    占基金资产净 序号        股票代码        股票称号     数目(股)             公允价值(元)                                                                    值比例(％)                   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）      注：所用证券代码领受当地商场代码。                                                                       占基金资产净  序号                   债券品种                   公允价值(元)                                                                       值比例(％)          其中：政策性金融债                                               -              -                                                                       占基金资产净  序号        债券代码          债券称号       数目(张)             公允价值(元)                                                                        值比例(％)            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金本答复期末未握有资产支握证券。   本基金本答复期末未握有贵金属。   本基金本答复期末未握有权证。   本基金本答复期末无股指期货投资。   本基金本答复期末无股指期货投资。   本基金本答复期末无国债期货投资。   本基金本答复期末无国债期货投资。   本基金本答复期末无国债期货投资。 名证券的刊行主体本期出现被监管部门立案走访，或在答复编制日前一年内受到公开数落、 处罚的情形。   序号            称号               金额(元)                华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）     本基金本答复期末未握有处于转股期的可调养债券。     本基金本答复期末前十名股票中不存在解析受限情况。     由于四舍五入的原因，分项之和与统统项之间可能存在尾差。                                                                         是否属                                                                         于基金                                                               占基金       照顾东谈主 序    基金代                运作方    握有份额            公允价值           资产净       及照顾                基金称号 号       码               式        （份）             （元）          值比例       东谈主关联                                                               （%）       方所管                                                                         理的基                                                                           金                摩根国际     契约型                债券基金     灵通式                华夏短债     契约型                 债券 A    灵通式                华夏中证                同行存单                         契约型                         灵通式                数 7 天握                 有期                华夏货币     契约型                  B      灵通式                南边亚洲                好意思元收益                         契约型                         灵通式                （QDII）                A（东谈主民                 华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                 币）                大成竞争                         契约型                         灵通式                  A                富国全球                 债券      契约型                （QDII）   灵通式                  A                华夏价值     契约型                精选混杂     灵通式                中泰星元                         契约型                         灵通式                 混杂 A                华夏中短     契约型                债债券 A    灵通式                                                          其中：往复及握有基金照顾东谈主            边幅                    本期用度                    以及照顾东谈主关联方所照顾基                                                              金产生的用度 当期往复基金产生的申购费 （元） 当期往复基金产生的赎回费                                                      -                      - （元） 当期握有基金产生的应支付 销售服务费（元） 当期握有基金产生的应支付 照顾费（元） 当期握有基金产生的应支付 托管费（元） 当期往复基金产生的往复费 （元）      注：当期握有基金产生的应支付销售服务费、应支付照顾费、应支付托管费按照被投资 基金基金合同约定已当作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示金额为按照本基金 对被投资基金的践诺握仓情况根据被投资基金基金合同约定的相应费率和缠绵方法缠绵得 出。      根据关连法律律例及本基金合同的约定，基金照顾东谈主不得对基金中基金财产中握有的自 身照顾的基金部分收取基金中基金的照顾费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中握有的自 身托管的基金部分收取基金中基金的托管费。基金照顾东谈主运用本基金财产申购自身照顾的其                   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   他基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按照关连律例、   基金招募说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）                               、销售服务费等销售用度，   其中申购费、赎回费在践诺申购、赎回时按上述章程执行，销售服务费由本基金照顾东谈主从被   投资基金收取后返还至本基金基金资产。       无。                                  十、基金的事迹       基金照顾东谈主依照恪称职守、憨厚信用、严慎用功的原则照顾和运用基金财产，但不保证   基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其明天弘扬。投资有风险，投   资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       下述基金事迹谋略不包括握有东谈主认购或往复基金的各项用度，计入用度后践诺收益水平   要低于所列数字。   （一）华夏稳健养老一年握有混杂（FOF）A                            份额净值增                  事迹比较基                  份额净值增              事迹比较基     阶段                     长率圭臬差                  准收益率标    ①－③      ②－④                  长率①                准收益率③                              ②                    准差④ 日至 2019 年 12      0.88%     0.09%        1.53%     0.14%   -0.65%   -0.05%    月 31 日 日至 2020 年 12     16.14%     0.44%        8.45%     0.28%   7.69%    0.16%    月 31 日 日至 2021 年 12      4.22%     0.42%        2.55%     0.24%   1.67%    0.18%    月 31 日 日至 2022 年 12      -5.85%    0.33%        -1.69%    0.26%   -4.16%   0.07%    月 31 日                   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 日至 2023 年 12    月 31 日 日至 2024 年 12      5.71%     0.35%        9.73%     0.26%   -4.02%   0.09%    月 31 日 日至 2025 年 3       2.14%     0.23%        -0.10%    0.18%   2.24%    0.05%    月 31 日 自基金合同生 效起于今（2025        21.69%     0.35%        22.55%    0.24%   -0.86%   0.11% 年 3 月 31 日）   （二）华夏稳健养老一年握有混杂（FOF）Y                            份额净值增                  事迹比较基                  份额净值增              事迹比较基     阶段                     长率圭臬差                  准收益率标    ①－③      ②－④                  长率①                准收益率③                              ②                    准差④ 日至 2022 年 12      -0.26%    0.12%        0.81%     0.20%   -1.07%   -0.08%    月 31 日 日至 2023 年 12      -1.76%    0.24%        0.70%     0.17%   -2.46%   0.07%    月 31 日 日至 2024 年 12      5.91%     0.35%        9.73%     0.26%   -3.82%   0.09%    月 31 日 日至 2025 年 3       2.20%     0.23%        -0.10%    0.18%   2.30%    0.05%    月 31 日 改过增份额类  别以来于今               华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） （2025 年 3 月  注：①本基金自 2022 年 11 月 16 日增多 Y 类基金份额类别。  ②2022 年 11 月 16 日至 2022 年 11 月 28 日历间，华夏稳健养老一年握有混杂（FOF）Y 类  基金份额为零。                         十一、基金的财产      （一）基金资产总值      基金资产总值是指基金领有的种种基金份额、有价证券、银行入款本息、基金应收申购  款格外他资产的价值总和。      （二）基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据关连法律律例、表任性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资  所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基  金登记机构自有的财产账户以格外他基金财产账户相孤独。      （四）基金财产的撑握和刑事办事      本基金财产孤独于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保  管。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的  法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣押或其他职权。除照章律律例和《基  金合同》的章程刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。      基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章消灭或者被照章宣告歇业等原因进行计帐  的，基金财产不属于其计帐财产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产所产生的债权，不得与其固  有资产产生的债务彼此抵销；基金照顾东谈主照顾运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不  得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制执行。                       十二、基金资产的估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金关连的证券往复风光的往复日以及国度法律法限定程需要对  外败露基金净值的非往复日。      （二）估值对象         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金所领有的基金、股票、债券、资产支握证券、货币商场器具和银行入款本息、应收 款项、其他投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等）                      ，以其估值日在证券往复所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近往复日的市价（收盘价）估值；如最近往复日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及首要变化要素，调整最近往复市价，投降公允价钱。   （2）往复所上市实行净价往复的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值净价进行估值。   （3）往复所上市未实行净价往复的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券 应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境未发生首要变 化，按最近往复日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近往复日后经济环境发生了首要变化的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因 素，调整最近往复市价，投降公允价钱。   （4）往复所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值时期投降公允价值。往复所上 市的资产支握证券，领受估值时期投降公允价值，在估值时期难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公开刊行未上市的股票、债券等，领受估值时期投降公允价值，在估值时期 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公开刊行股票、初次公开发 行股票时公司股东公开发售股份、通过巨额往复取得的带限售期的股票等，按监管机构或行 业协会联系章程投降公允价值。 机构提供的价钱数据进行估值，对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的 债券，按成本估值。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）上市解析的证券投资基金按估值日其所在证券往复所的收盘价估值；估值日无交 易的，以最近往复日的收盘价估值。   （2）场外的证券投资基金按估值日当日的基金份额净值估值，估值日未公布基金份额 净值的，以最近往复日公布的基金份额净值估值。   （3）败露万份收益的货币商场基金及答理债券基金，按照估值日当日的每万份收益逐 日计提收益。   （4）统一基金同期在两个或两个以上商场往复的，按基金所处的商场差别估值。   （5）握有的基金处于阻塞期的，按照最新公布的份额净值估值；莫得公布份额净值的， 按照成本估值。 价值的，基金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 当基金照顾东谈主觉得所投资基金按第 5 项约定的方法进行估值存在不公允时，应与托管东谈主协商 一致领受合理的估值时期或估值圭臬投降其公允价值。 值的公正性。 章程估值。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、标准及关连法 律律例的章程或者未能充分爱戴基金份额握有东谈主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商处罚。   根据联系法律律例，基金资产净值缠绵和基金司帐核算的义务由基金照顾东谈主承担。本基 金的基金司帐办事方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经关连各方 在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主对基金净值信息的缠绵 结果对外赐与公布。   （四）估值标准          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 缠绵，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入。基金照顾东谈主不错设立大额赎回情形下 的净值精度济急调整机制。法律律例或监管部门另有章程的，从其章程。 后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金照顾东谈主按章程 对外公布。月末、年中庸年末估值复核与基金司帐账目的查对同期进行。 金照顾东谈主与基金托管东谈主对基金资产估值各自欢跃担的办事。   （五）估值罅隙的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适应、合理的标准确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值罅隙时，视为基金份额净 值罅隙。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪过形成估值罅隙，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪过的办事东谈主应当对由于该 估值罅隙遭受损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述“估值罅隙处理原则”给予抵偿，承 担抵偿办事。   上述估值罅隙的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据缠绵差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罅隙已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值罅隙办事方应实时协调各方， 实时进行更正，因更正估值罅隙发生的用度由估值罅隙办事方承担；由于估值罅隙办事方未 实时更正已产生的估值罅隙，给当事东谈主形成损失的，由估值罅隙办事方对顺利损失承担抵偿 办事；若估值罅隙办事方依然积极协调，况且有协助义务确当事东谈主有富饶的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿办事。   （2）估值罅隙的办事方对子系当事东谈主的顺利损失负责，分歧迤逦损失负责，况且仅对 估值罅隙的联系顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值罅隙而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值罅隙 办事方仍搪塞估值罅隙负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值罅隙办事方应抵偿受损方的损失，并在其         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 支付的抵偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的职权；如果得到 欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得到的抵偿 额加上依然得到的欠妥得利返还的总和非常其践诺损失的差额部分支付给估值罅隙办事方。   （4）估值罅隙调整领受尽量规复至假设未发生估值罅隙的正确情形的方式。   估值罅隙被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值罅隙发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值罅隙发生的原因投降 估值罅隙的办事方。   （2）根据估值罅隙处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值罅隙形成的损失进行评估。   （3）根据估值罅隙处理原则或当事东谈主协商的方法由估值罅隙的办事方进行更正和抵偿 损失。   （4）根据估值罅隙处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金登记机构 进行更正。   （1）基金份额净值缠绵出现罅隙时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的标准防护损失进一步扩大。   （2）罅隙偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；罅隙偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照顾东谈主应当公告并报中国证监 会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （六）暂停估值的情形 益，已决定蔓延估值；如果出现基金照顾东谈主觉得属于遑急事故的任何情况，导致基金照顾东谈主 不成出售或评估基金资产时。 值时期仍导致公允价值存在首要不投降性时，经与基金托管东谈主协商证据后，基金照顾东谈主应当 暂停估值。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （七）基金净值的证据   用于基金信息败露的基金净值信息由基金照顾东谈主负责缠绵，基金托管东谈主负责进行复核。 基金照顾东谈主应于每个办事日往复结果后缠绵基金资产净值和基金份额净值并发送给基金托 管东谈主。基金托管东谈主对净值缠绵结果复核证据后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值 赐与公布。   （八）特殊情况的处理 金资产估值罅隙处理。 因，或国度司帐政策变更、商场执法变更等，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然依然选择必要、 适应、合理的标准进行查验，然而未能发现该罅隙而形成的基金资产估值罅隙、基金份额净 值缠绵罅隙，基金照顾东谈主、基金托管东谈主免除抵偿办事。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应积极采 取必要的标准缩小或排斥由此形成的影响。                 十三、基金的收益与分配   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后 的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分配利润   基金可供分配利润指死心收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分配原则 收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》成效起火 3 个月可不进 行收益分配。 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资。对于 A 类基金份额，若投资者不采用， 本基金默许的收益分配方式是现款分成；对于 Y 类基金份额，若投资者不采用，本基金默 认的收益分配方式是红利再投资。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值。 金照顾东谈主可对种种别基金份额差别制定收益分配决策，统一类别内的每一基金份额享有同等 分配权。   在不违反法律律例且对基金份额握有东谈主利益无本体不利影响的情况下，基金照顾东谈主在与 基金托管东谈主协商一致并按监管部门要求履行适应标准后对基金收益分配原则进行调整，不需 召开基金份额握有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。      （四）收益分配决策      基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。      （五）收益分配决策的投降、公告与实施      本基金收益分配决策由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息败露办法》 的联系章程在指定媒介公告。      基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润缠绵截止日）的时辰不得非常      （六）基金收益分配中发生的用度      基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 握有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的缠绵方法，依照《业务执法》执行。                   十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》成效后与基金关连的信息败露费 用。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 券商佣金、关连账户用度格外他雷同性质的用度等）及投资其他基金的用度。   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   A 类基金份额的照顾费年费率为 0.60%，Y 类基金份额的照顾费年费率为 0.30%，种种 别基金份额的照顾费缠绵方法如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为种种别基金份额逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日种种别基金份额应计提照顾费的基金资产净值。此处应计提照顾费的基金资 产净值指基金资产净值扣除基金中本基金照顾东谈主照顾的基金份额所对应资产净值后剩余部 分，若为负数，则 E 取 0   R 为种种别基金份额适用的照顾费年费率   基金照顾费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基金托管东谈主发 送基金照顾费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付 给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   A 类基金份额的托管费年费率为 0.15%，Y 类基金份额的托管费年费率为 0.075%，各 类别基金份额的托管费缠绵方法如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为种种别基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为前一日种种别基金份额应计提托管费的基金资产净值。此处应计提托管费的基金资 产净值指基金资产净值扣除基金中本基金托管东谈主托管的基金份额所对应资产净值后剩余部 分，若为负数，则 E 取 0   R 为种种别基金份额适用的托管费年费率   基金托管费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基金托管东谈主发           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3-11 项用度，根据联系律例及相应公约章程，按费 用践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   基金照顾东谈主运用本基金财产申购自身照顾的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申 购且不得收取申购费、赎回费（按照关连律例、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金 财产的赎回用度除外）   （三）不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 损失。   （四）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执行。   基金财产投资的关连税收，由基金份额握有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度联系税收征收的章程代扣代缴。                   十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 按照联系章程编制基金司帐报表； 式证据。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （二）基金的年度审计 格的司帐师事务所格外注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需依照《信息败露办法》的联系章程在指定媒介公告。                  十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应相宜《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息败露办法》、                                    《流动性风 险照顾章程》、       《基金合同》格外他联系章程。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政律例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主应当以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律、行政 律例和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真确性、准确性、完好性、及 时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予败露的基金信息通过中国 证监会指定媒介败露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者 复制公开败露的信息贵府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应领受中语文本。如同期领受外文文本的，基金信息败露 义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语文本为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除极度说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开败露的基金信息           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   公开败露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵府撮要   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项职权、义务关系，明确基金份额握 有东谈主大会召开的执法及具体标准，说明基金居品的脾气等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地败露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息败露及基金份额握有东谈主 服务等内容。      《基金合同》成效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金照顾东谈主应 当在 3 个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上。基金招募说明书的其他信息 发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金合同隔断的，基金照顾东谈主不错不再更新基 金招募说明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金照顾东谈主在基金财产撑握及基金运作监督等 行动中的职权、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概如果基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。《基金合同》成效后，基金居品贵府撮要的信息发生首要变更的，基金照顾东谈主应 当在三个办事日内，更新基金居品贵府撮要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品贵府撮要其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金合同终 止的，基金照顾东谈主不再更新基金居品贵府撮要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主应当在基金份额发售的三日前，将基金 份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公告登载在指定报刊上， 将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵府撮要、《基金合同》和基金托管公约 登载在指定网站上，并将基金居品贵府撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管 东谈主应当同期将基金合同、基金托管公约登载在网站上。   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于指定媒介上。   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在指定媒介上登载《基金合同》成效 公告。基金合同成效公告中应说明基金召募情况及基金照顾东谈主的股东、基金照顾东谈主、基金管 理东谈主高等照顾东谈主员或基金司理等东谈主员握有的基金份额、承诺握有期限等情况。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   《基金合同》成效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应当至少每周 在指定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个灵通日后的 3 个工 作日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露灵通日的基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的 3 个办事日，在指定网站败露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缠绵方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金份额发售网点查阅或者 复制前述信息贵府。 度答复）   基金照顾东谈主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度答复，将年度答复登载 在指定网站上，并将年度答复指示性公告登载在指定报刊上。基金年度答复中的财务司帐报 告应当经过具有证券、期货关连业务经验的司帐师事务所审计。   基金照顾东谈主应当在上半年结果之日起 2 个月内，编制完成基金中期答复，将中期答复登 载在指定网站上，并将中期答复指示性公告登载在指定报刊上。   基金照顾东谈主应当在季度结果之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度答复，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度答复指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度答复、中期答复或者 年度答复。   如答复期内出现单一投资者握有基金份额达到或非常基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在基金依期答复“影响投资者决策的其他环节信息” 项下败露该投资者的类别、答复期末握有份额及占比、答复期内握有份额变化情况及居品的 零碎风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金照顾东谈主应当在基金年度答复和中期答复中败露基金组搭伙产情况格外流动性风险 分析等。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   本基金发生首要事件，联系信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时答答信，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项。   （2）《基金合同》隔断、基金计帐。   （3）调养基金运作方式、基金合并。   （4）更换基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所。   （5）基金照顾东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项。   （6）基金照顾东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更。   （7）基金照顾公司变更握有百分之五以上股权的股东、变更公司的践诺支配东谈主。   （8）基金照顾东谈主高等照顾东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部门负责东谈主发生 变动。   （9）基金照顾东谈主的董事在最近 12 个月内变更非常百分之五十，基金照顾东谈主、基金托管 东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动非常百分之三十。   （10）波及基金财产、基金照顾业务、基金托管业务的诉讼或仲裁。   （11）基金照顾东谈主或其高等照顾东谈主员、基金司理因基金照顾业务关连行动受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关连行动受到重 大行政处罚、刑事处罚。   （12）基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主格外控股股东、践诺支配 东谈主或者与其有首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联往复事项，中国证监会另有章程的情形除外。   （13）基金收益分配事项。   （14）照顾费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更。   （15）基金份额净值计价罅隙达基金份额净值百分之零点五。   （16）本基金驱动办理申购、赎回。   （17）本基金发生无数赎回并缓期办理。   （18）本基金一语气发生无数赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项。   （19）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （20）本基金发生波及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等首要事项。   （21）基金照顾东谈主领受舞动订价机制进行估值。   （22）基金份额的拆分。   （23）基金变更份额类别确立。   （24）基金召募期延长或提前结果召募。   （25）基金信息败露义务东谈主觉得可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场奥密传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额握有东谈主权益的，关连 信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄清，并将联系情况立即答复中国证监会。   基金合同隔断的，基金照顾东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐答复。基金财产计帐小组应当将计帐答复登载在指定网站上，并将计帐答复指示性公 告登载在指定报刊上。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金照顾东谈主应在基金年报及中期答复中败露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券 市值占基金净资产的比例和答复期内统统的资产支握证券明细。基金照顾东谈主应在基金季度报 告中败露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和答复期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   基金照顾东谈主应在基金投资非公开刊行股票后两个往复日内，在中国证监会指定媒介败露 所投资非公开刊行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资 产净值的比例、锁依期等信息。   基金照顾东谈主应在季度答复、中期答复、年度答复等依期答复和招募说明书（更新）等文 件中败露参与港股通往复的关连情况。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金的关连情况并揭示关连风险，具体内容包括：   （1）投资政策、握仓情况、损益情况、净值败露时辰等。   （2）往复及握有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、照顾费、托管费等，招募说 明书中应当列明缠绵方法并例如说明。   （3）本基金握有的基金发生的首要影响事件，如调养运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等。   （4）本基金投资于照顾东谈主以及照顾东谈主关联方所照顾基金的情况。   （六）信息败露事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露照顾轨制，指定挑升部门及高等照顾东谈主 员负责照顾信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当相宜中国证监会关连基金信息败露内容与 样式准则等律例的章程。   基金托管东谈主应当按照关连法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约定，对基金 照顾东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期答复、更新 的招募说明书、基金居品贵府撮要、基金计帐答复等公开败露的关连基金信息进行复核、审 查，并向基金照顾东谈主进行书面或电子证据。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用一家报刊败露本基金信息。基金照顾东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证关连报送信 息的真确、准确、完好、实时。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球 媒介败露信息，然而其他寰球媒介不得早于指定媒介败露信息，况且在不同媒介上败露统一 信息的内容应当一致。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 下，自主升迁信息败露服务的质地。具体要求应当相宜中国证监会及自律执法的关连章程。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计答复、法律办法书的专科机构，应 当制作办事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》隔断后 10 年。   （七）信息败露文献的存放与查阅         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   照章必须败露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法限定程将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）法律律例或监管部门对信息败露另有章程的，从其章程。                  十七、基金握有基金的信息败露   （一）基金中基金握有基金的关连情况   基金中基金应在依期答复和更新的招募说明书等文献中败露所握有基金的关连情况，包 括该基金的投资政策、握仓情况、损益情况、净值败露时辰、往复及握有基金产生的用度情 况、握有的基金发生的首要影响事件、投资于照顾东谈主以及照顾东谈主关联方所照顾基金的情况等。   （二）基金中基金往复及握有基金产生的用度种类 的基金财产中列支的其他用度。   基金中基金往复及握有基金的具体用度种类、费率圭臬、缠绵执法及保留位数等事项， 以所往复及握有的基金的基金合同、招募说明书格外更新、关连公告等文献为准。   （三）关连用度的缠绵方法及例如说明   （1）基金中基金申购本基金照顾东谈主自身照顾的基金的（ETF 除外），应通过基金照顾东谈主 直销渠谈申购且不收取申购费。   （2）基金中基金申购非本基金照顾东谈主照顾的基金时，所需支付的申购费的缠绵方法及 关连例如应罢黜被投资基金招募说明书格外更新的章程。   （1）基金中基金赎回所握有的本基金照顾东谈主自身照顾的基金的（ETF 除外），应通过基 金照顾东谈主直销渠谈赎回且不收取赎回费（按照关连律例、基金招募说明书约定应当收取，并 记入基金财产的赎回用度除外）              。             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）基金中基金赎回非本基金照顾东谈主照顾的基金时，所需支付的赎回费的缠绵方法及 关连例如应罢黜被投资基金招募说明书格外更新的章程。   （1）基金中基金握有的本基金照顾东谈主自身照顾的基金（ETF 除外），应通过基金照顾东谈主 直销渠谈申购且不收取销售服务费等销售用度。   （2）基金中基金握有非本基金照顾东谈主照顾的基金产生的销售服务费应按照被投资基金 基金合同约定当作用度计入被投资基金的基金份额净值。缠绵方法及关连例如应罢黜被投资 基金招募说明书格外更新的章程。   （1）基金中基金握有基金产生的照顾费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基 金资产中索求，当作用度计入被投资基金的基金份额净值。缠绵方法及关连例如应罢黜被投 资基金招募说明书格外更新的章程。   （2）基金中基金握有本基金照顾东谈主照顾的基金部分不收取基金中基金的照顾费，基金 中基金某类别基金份额的照顾费按该类别基金份额前一日应计提照顾费的基金资产净值的   H＝E×0.80%÷当年天数   H 为某类别基金份额逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日某类别基金份额应计提照顾费的基金资产净值。此处应计提照顾费的基金资 产净值指基金资产净值扣除基金中本基金照顾东谈主照顾的基金份额所对应资产净值后剩余部 分，若为负数，则 E 取 0   例：假设基金中基金某类别基金份额前一日应计提照顾费的基金资产净值为 基金份额当日应计提的照顾费为：   当日应计提的照顾费=1,000,000,000.00×0.80%÷365= 21,917.81 元   （1）基金中基金握有基金产生的托管费按照被投资基金基金合同约定从被投资基金基 金资产中索求，当作用度计入被投资基金的基金份额净值。缠绵方法及关连例如应罢黜被投 资基金招募说明书格外更新的章程。             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）基金中基金握有本基金托管东谈主托管的基金部分不收取基金中基金的托管费，基金 中基金某类别基金份额的托管费按该类别基金份额前一日应计提托管费的基金资产净值的   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为某类别基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为前一日某类别基金份额应计提托管费的基金资产净值。此处应计提托管费的基金资 产净值指基金资产净值扣除基金中本基金托管东谈主托管的基金份额所对应资产净值后剩余部 分，若为负数，则 E 取 0   例：假设基金中基金某类别基金份额前一日应计提托管费的基金资产净值为 基金份额当日应计提的托管费为：   当日应计提的托管费=1,000,000,000.00×0.2%÷365= 5,479.45 元   基金中基金通过场内往复其他基金时，所产生的关连往复用度按关连往复所和证券经纪 公司的执法和费率圭臬处理，从基金财产中列支。 用度按照国度联系章程和《基金合同》约定，不错在所握基金的基金财产中列支的其他用度， 按用度践诺支拨金额列入或摊入当期用度，由该基金的基金份额握有东谈主共同承担。   如果基金中基金所握的基金收取的关连基金用度发生变更的，或法律律例或监管部门对 基金中基金支付所握基金关连基金用度的执法发生变更的，即以变更后的章程为准，无需召 开基金份额握有东谈主大会。   （四）基金中基金握有的基金发生的首要事件   基金中基金应在依期答复和更新的招募说明书中败露所握有的基金发生的首要事件，包 括但不限于发生调养运作方式、与其他基金合并、隔断基金合同以及召开基金份额握有东谈主大 会等情况。   （五）关联基金的投资情况   基金中基金投本钱基金照顾东谈主格外关联方所照顾的基金的，应在依期答复和更新的招募 说明书中败露关连基金的投资情况。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                     十八、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   证券商场价钱因受各式要素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险。市 场风险不错分为股票投资风险和债券投资风险。   股票投资风险主要包括：   （1）国度货币政策、财政政策、产业政策等的变化对质券商场产生一定的影响，导致 商场价钱水平波动的风险。   （2）宏不雅经济运行周期性波动，对股票商场的收益水平产生影响的风险。   （3）上市公司的筹谋情景受多种要素影响，如商场、时期、竞争、照顾、财务等都会 导致公司盈利发生变化，从而导致股票价钱变动的风险。   债券投资风险主要包括：   （1）商场平均利率水平变化导致债券价钱变化的风险。   （2）债券商场不同期限、不同类属债券之间的利差变动导致相应期限和类属债券价钱 变化的风险。   （3）债券之刊行东谈主出现违约、推辞支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地诽谤导 致债券价钱下降的风险。   在商场、个券或被投资基金流动性不及的情况下，基金照顾东谈主可能无法连忙、低成土产货 调整基金投资组合，从而对基金收益形成不利影响。   由于灵通式基金的特殊要求，本基金必须保握一定的现款比例以搪塞赎回要求，在照顾 现款头寸时，有可能存在现款不及的风险和现款过多带来的收益下降风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、 基金份额的申购、赎回与调养”              ，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金照顾东谈主不错轮廓利用备用的流动性风险照顾器具以减 少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能面对无数赎回请求被缓期办理、赎回请求被暂停接 受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值被暂停、基金领受舞动订价等风险。 投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金主要投资对象为具有追究流动性的金融器具，其中投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募的基金的比例不低于本基金资产的 80%。一般情况下拟投资资产包括基 金具有较好的流动性，本基金照顾东谈主在进行基金的筛选及投资时也会充分接洽被投资基金的 流动性，然而在特殊商场环境下本基金仍有可能出现流动性不及的情形。本基金照顾东谈主将根 据历史训诫和现实条件，制定出现款握有量的险阻限筹谋，在该限制范围内进行现款比例调 控或现款与证券的滚动。同期，本基金照顾东谈主会进行标的的分布化投资并引诱对种种标的资 产的流动性预期合理进行资产配置，以防护流动性风险。   （3）无数赎回情形下的流动性风险照顾标准   当本基金发生无数赎回情形时，基金照顾东谈主不错领受以卑劣动性风险照顾标准：   ①缓期办理无数赎回请求；   ②暂停接受赎回请求；   ③减速支付赎回款项；   ④舞动订价；   ⑤中国证监会认定的其他标准。   （4）实施备用的流动性风险照顾器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，轮廓运用种种流动性风险照顾器具，对赎回请求等进行支配调整，作 为特定情形下基金照顾东谈主流动性风险的援手标准，包括但不限于：   ①缓期办理无数赎回请求   当基金出现无数赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回或 部分缓期赎回。   在此情形下，投资者的全部或部分赎回请求可能将被缓期办理，同期投资东谈主完成基金赎 回时的基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   ②暂停接受赎回请求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金暂停 接受赎回请求的情形及标准。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回请求可能被推辞，同期投资东谈主完成基金赎回时的 基金份额净值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   ③减速支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回 或减速支付赎回款项的情形”和“九、无数赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金减速 支付赎回款项的情形及标准。   在此情形下，投资东谈主领受赎回款项的时辰将可能比一般正常情形下有所蔓延。   ④收取短期赎回费   本基金对握续握有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全 额计入基金财产。   ⑤暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“六、暂停估值的情形”， 详备了解本基金暂停估值的情形及标准。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回请求或被暂停，或被 减速支付赎回款项。   ⑥舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主不错领受舞动订价机制，以确保基金 估值的公正性。   当基金领受舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额时的基金份额净值，将会根据投资 组合的商场冲击成本而进行调整，使得商场的冲击成本好像分配给践诺申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受挫伤并得到公 平对待。   ⑦中国证监会认定的其他标准。   在精选个股的践诺操作过程中，基金照顾东谈主可能限于学问、时期、训诫等要素而影响其 对关连信息、经济阵势和证券价钱走势的判断，其精选出的个股的事迹弘扬不一定握续优于 其他股票。   基金照顾东谈主在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的采用在很大的进度上依靠了基金的 过往事迹。然而基金的过往事迹频频不成代表基金明天的弘扬，是以可能引起一定的风险。   本基金照顾东谈主将严实监控标的基金动态和这些基金与其事迹比较基准指数比较的净值 变化态势，骁勇将风险降到最低。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）为养老方针风险基金。 “养老”的称号不代表收益保障或其他任何款式的收益承诺，本基金不保本，可能发生蚀本。 投资者须领路养老方针风险基金仅当作完好的退休筹谋的一部分，完好的退休筹谋包括基本 养老保障、企业年金以及个东谈主购买的养老投资品等。因此本基金对于在退休期间提供充足的 退休收入不作念保证，况且，本基金的基金份额净值随商场波动，即使在附进退休或退休日历 以后，本基金仍然存在基金份额净值着落的可能性，从而可能导致投资东谈主在退休或退休背面 临投资损失。请充分接洽自身的风险承受才调，感性判断商场，严慎作念出投资决策。   （1）握有期锁定的风险   本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） 等品种的比例为本基金资产的 10%-25%，按照关连法律法限定程，投资东谈主最短握有期限不 短于一年。在基金份额的一年握有期到期日前（不含当日）                          ，基金份额握有东谈主不成对该基金 份额提议赎回请求；基金份额的一年握有期到期日起（含当日），基金份额握有东谈主可对该基 金份额提议赎回请求。基金份额握有东谈主将面对在一年握有期到期前不成赎回基金份额的风险。   （2）本基金投资策略零碎风险   本基金领受方针风险策略，为方针风险系列中相对稳健的居品。本基金投资于股票、股 票型、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种比例为本基金资产的 例为 50%以上的混杂型基金；二是根据依期答复，最近四个季度股票资产占基金资产比例 均在 50%以上的混杂基金。   本基金投资策略零碎的风险主要包括：起始在资产配置上本基金零碎的风险主要起首于 以下方面：一是本基金主要投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金，迤逦投 资于股票商场与债券商场，但资产配置并不成完全对抗商场全体着落风险，基金净值弘扬因 此可能受到影响。二是由于经济周期、商场环境、公司治理、轨制确立等要素的不同影响， 导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。本基金方针风险为稳健型，权益类资产 仓位较低，因此耐久收益可能过期于权益类资产仓位较高的基金。   （1）国外商场风险   本基金在参与港股商场投资时将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等要素所导致的系 统性风险。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （2）股价波动较大的风险   港股商场实行T+0反转往复机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出），同 时对个股不设涨跌幅限制，加之香港商场结构性居品和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的 存在；港股股价受到有时事件影响可能弘扬出比A股更为剧烈的股价波动，本基金的波动风 险可能相对较大。   （3）港股通额度限制   现行的港股通执法，对港股通设有逐日额度限制；本基金可能因为港股通额度不及，而 不成买入看好的投资标的，进而错失投资契机的风险。   （4）港股通可投资标的范围调整带来的风险   现行的港股通执法，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并依期或不依期根据范 围限制执法对具体的可投资标的进行调整，对于调出投资范围的港股，只可卖出不成买入， 本基金存在因港股通可投资标的范围调整，不成实时买入看好的投资标的，进而错失投资机 会的风险。   （5）港股通往复日设定的风险   根据现行的港股通执法，惟有沪港两地均为往复日且好像振作结算安排的往复日才为港 股通往复日，存在港股通往复日不连贯（如内地商场因放假等原因休市而香港商场照常往复 但港股通不成如常进行往复），导致基金所握的港股组合在后续港股通往复日开市往复中集 中体现商场反应，形成其价钱波动倏地增大，进而导致本基金所握港股组合在资产估值上出 现波动增大的风险。   （6）交收轨制带来的基金流动性风险   由于香港商场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交收）的交收安排， 本基金在T日（港股通往复日）卖出股票，T+2日（港股通往复日，即为卖出当日之后第二 个港股通往复日）在香港商场完成计帐交收，卖出的资金在T+3日才能回到东谈主民币资金账户。 因此交收轨制的不同以及港股通往复日的设定原因，本基金可能面对卖出港股后资金不成及 时到账，形成支付赎回款日历比正常情况延后的风险。   （7）港股通标的权益分拨、调养等处理执法带来的风险   根据现行的港股通执法，本基金因所握港股通股票权益分拨、调养、上市公司被收购等 情形或者其他异常情况，所取得的港股通股票之外的香港联交所上市证券，只可通过港股通 卖出，但不得买入；因港股通股票权益分拨或者调养等情形取得的香港联交所上市股票的认 购职权在联交所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、调养          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 或者上市公司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有关连权益，但不得通过港股通 买入或卖出。   本基金存在因上述执法，利益得不到最大化甚而受损的风险。   （8）香港联合往复所停牌、退市等轨制性各别带来的风险   香港联交所章程，在往复所觉得所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可选择停牌 标准。此外，不同于内地A股商场的停牌轨制，联交所对停牌的具体时长并莫得量化章程， 仅仅投降了“尽量裁汰停牌时辰”的原则；同期与A股商场对存在退市可能的上市公司根据 其财务情景在证券简称前加入相应标记（例如，ST及*ST等标记）以警示投资者风险的作念法 不同，在香港联交所商场莫得风险警示板，联交所领受非量化的退市圭臬且在上市公司退市 过程中领有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较A股商场相对复杂。   因该等轨制性各别，本基金可能存在因所握个股遇到非预期性的停牌甚而退市而给基金 带来损失的风险。   （9）港股通执法变动带来的风险   本基金是在港股通机制和执法下参与香港联交所证券的投资，受港股通执法的限制和影 响；本基金存在因港股通执法变动而带来基金投资受阻或所握资产组合价值发生波动的风险。   （10）其他可能的风险   本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动影响，存 托凭证的境外基础证券的关连风险可能顺利或迤逦成为本基金的风险。   本基金投资公募REITs可能面对以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险。公募REITs大部分资产投资于基础设施边幅，具有权益属性， 受经济环境、运营照顾等要素影响，基础设施边幅商场价值及现款流情况可能发生变化，可 能引起公募REITs价钱波动，甚而存在基础设施边幅遇到顶点事件（如地震、台风等）发生 较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施边幅运营风险。公募REITs投资汇注度高，收益率很猛进度依赖基础设施 边幅运营情况，基础设施边幅可能因经济环境变化或运营不善等要素影响，导致践诺现款流 大幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基础设施边幅运营过程中房钱、收费等 收入的波动也将影响基金收益分配水平的踏实。此外，公募REITs可顺利或迤逦对外借债， 存在基础设施边幅筹谋不达预期，基金无法偿还借债的风险。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （3）流动性风险。公募REITs选择阻塞式运作，不灵通申购赎回，只可在二级商场往复， 存在流动性不及的风险。   （4）隔断上市风险。公募REITs运作过程中可能因触发法律律例或往复所章程的隔断上 市情形而隔断上市，导致投资者无法在二级商场往复。   （5）税收等政策调整风险。公募REITs运作过程中可能波及基金握有东谈主、公募基金、资 产支握证券、边幅公司等多层面税负，如果国度税收等政策发生调整，可能影响投资运作与 基金收益。   （6）基金份额往复价钱折溢价风险。公募REITs根据关连法律律例请求在往复所上市交 易后，在每个往复日的往复时辰将根据关连往复执法投降往复价钱，该往复价钱可能受基金 投资的基础设施边幅筹谋情况、所在行业情况、商场心思及供求关系等要素影响；此外，公 募REITs还将按照关连业务执法、基金合同约定进行估值并败露基金份额净值等信息。由于 基金份额往复价钱与基金份额净值形成机制以及影响要素不同，存在基金份额往复价钱相对 于基金份额净值折溢价的风险。   （7）公募REITs关连法律、行政律例、部门限定、表任性文献（以下简称法律律例）和 往复所业务执法，可能根据商场情况进行修改，或者制定新的法律律例和业务执法，投资者 应当实时赐与柔顺和了解。   关连当事东谈主在业务各要道操作过程中，因里面支配存在颓势或者东谈主为要素形成操作特殊 或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违纪往复、司帐部门诓骗、往复罅隙、IT 系统 故障等风险。   在灵通式基金的各式往复行动或者后台运作中，可能因为时期系统的故障或者差错而影 响往复的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种时期风险可能来自基金照顾公司、 登记机构、销售机构、证券往复所、证券登记结算机构等。   根据证券往复资金前端风险支配关连业务执法，中登公司和往复所对往复参与东谈主的证券 往复资金进行前端额度支配，由于执行、调整、暂停该支配，或该支配出现异常等，可能影 响往复的正常进行或者导致投资者东谈主的利益受到影响。   因关连法律律例或监管机构政策修改等基金照顾东谈主无法支配的要素的变化，使基金或投 资者利益受到影响的风险，例如，监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而 引起基金净值波动的风险、关连律例的修改导致基金投资范围变化基金照顾东谈主为调整投资组           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 合而引起基金净值波动的风险等。   战斗、天然灾害等不可抗力要素的出现，将会严重影响证券商场的运行，可能导致基金 资产的损失。金融商场危境、行业竞争、代理商违约、托管行违约等超出基金照顾东谈主自身直 接支配才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   （二）声明 担投资风险。 金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书，代销机构并不成保证其 收益或本金安全。   基金照顾东谈主承诺以憨厚信用、用功尽责的原则照顾和运用基金资产，但不保证本基金一 定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹格外净值险阻并不预示其明天事迹弘扬。基 金照顾东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作念出投资决策后，基金运营情景与基金 净值变化引致的投资风险，由投资者自行职守。             十九、基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法限定程和基金合同约定可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 成效后两日内在指定媒介公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连标准后，                    《基金合同》应当隔断： 衔接的；         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （三）基金财产的计帐 组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券关连业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组妥协经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答复；   （5）聘任司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐答复出具法 律办法书；   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经司帐师事务所审计并由律          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 二十、基金合同的内容撮要   基金合同的内容撮要见附件一。               二十一、基金托管公约的内容撮要   基金托管公约的内容撮要见附件二。               二十二、对基金份额握有东谈主的服务   对本基金份额握有东谈主的服务主要由基金照顾东谈主和代销机构提供。   基金照顾东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务。基金照顾东谈主将根据基金份额握有 东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务边幅。主要服务内容如下：   （一）贵府发送   基金照顾东谈主根据握有东谈主账户情况依期或不依期发送对账单，但由于基金份额握有东谈主在本 公司未详细填写或更新客户贵府（含姓名、手机号码、电子邮箱、邮寄地址、邮政编码等） 导致基金照顾东谈主无法送出的除外。   指随基金往复对账单不依期发送的基金资讯材料，如基金新址品或新服务的关连材料、 客户服务问答等。   （二）电子往复   握有中国确立银行储蓄卡、中国农业银行借记卡、中国工商银行借记卡、中国银行借记 卡、招商银行储蓄卡、交通银行太平洋借记卡、兴业银行借记卡、民生银行借记卡、浦发银 行借记卡、广发银行借记卡、上海银行借记卡、祯祥银行借记卡、中国邮政储蓄银行借记卡、 华夏银行借记卡、光大银行借记卡、北 京 银 行借记卡等银行卡的个东谈主投资者，以及在华夏基 金投资答理中心开户的个东谈主投资者，在登录本公司网站（www.ChinaAMC.com）或本公司移 动客户端，与本公司达成电子往复的关连公约，接受本公司联系服务要求并办理关连手续后， 即可办理基金账户开立、基金申购、赎回、调养、贵府变更、分成方式变更、信息查询等各 项业务，具体业务办理情况及业务执法请登录本公司网站查询。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （三）电子邮件及短信服务   投资者在请求开立本公司基金账户时如预留准确的电子邮箱地址、手机号码，将不依期 通过邮件、短信款式得到商场资讯、居品信息、公司动态等服务指示。   （四）呼唤中心   提供每周 7 天、每天 24 小时的自动语音服务，客户可通过电话查询最新热门问题、基 金份额净值、基金账户余额等信息。   提供每周 7 天的东谈主工服务。周一至周五的东谈主工电话服务时辰为 8：30~21：00，周六至 周日的东谈主工电话服务时辰为 8：30~17：00，法定节沐日除外。   客户服务电话：400-818-6666   客户服务传真：010-63136700   （五）在线服务   投资者可通过本公司网站、APP、微信公众号、微官网等渠谈得到在线服务。   投资者可登录本公司网站“基金账户查询”，查询基金账户情况、编削个东谈主信息。   在线客服提供每周 7 天、每天 24 小时的自助服务，投资者可通过在线客服查询最新热 点问题、业务执法、基金份额净值等信息。   周一至周五的在线客服东谈主工服务时辰为 8：30~21：00，周六至周日的在线客服东谈主工服 务时辰为 8：30~17：00，法定节沐日除外。   投资者可通过本公司网站获取基金和基金照顾东谈主种种信息，包括基金法律文献、基金管 理东谈主最新动态、热门问题等。   公司网址：www.ChinaAMC.com   电子信箱：service@ChinaAMC.com   （六）客户投诉和建议处理   投资者不错通过基金照顾东谈主提供的呼唤中心东谈主工电话、在线客服、书信、电子邮件、传 真等渠谈对基金照顾东谈主和销售机构所提供的服务进行投诉或提议建议。投资者还不错通过代           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提议建议。                     二十三、其他应败露事项   （一）2024年7月18日发布华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）2024年第二季度答复。   （二）2024年8月30日发布华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）2024年中期答复。   （三）2024年10月25日发布华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）2024年第三季度答复。   （四）2025年1月22日发布华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）2024年第四季度答复。   （五）2025年2月26日发布华夏基金照顾有限公司对于增聘华夏稳健养老方针一年握有 期混杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理的公告。   （六）2025年3月7日发布华夏基金照顾有限公司对于办公地址变更的公告。   （七）2025年3月12日发布华夏基金照顾有限公司对于广州分公司营业风光变更的公告。   （八）2025年3月31日发布华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）2024年年度答复。   （九）2025年4月22日发布华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金 （FOF）2025年第一季度答复。               二十四、招募说明书存放及查阅方式   本基金招募说明书公布后，差别置备于基金照顾东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可免费 查阅。投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复印件。                      二十五、备查文献 的文献。        华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）  （二）存放场合  备查文献存放于基金照顾东谈主和/或基金托管东谈主处。  （三）查阅方式  投资者可在营业时辰免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时辰内取得备查文 件的复制件或复印件。                                 华夏基金照顾有限公司                                 二〇二五年五月三旬日            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                         附件一：基金合同撮要        第一部分    基金份额握有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的职权、义务   一、基金照顾东谈主   （一）基金照顾东谈主简况   称号：华夏基金照顾有限公司   住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院   法定代表东谈主：张佑君   设立日历：1998 年 4 月 9 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字199816 号文   组织款式：有限办事公司   注册本钱：2.38 亿元东谈主民币   存续期限：100 年   筹商电话：400-818-6666   （二）基金照顾东谈主的职权与义务            《运作办法》格外他联系章程，基金照顾东谈主的职权包括但不限于：   （1）照章召募资金。   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并照顾基金 财产。   （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法限定程或中国证监会批准的其他费 用。   （4）销售基金份额。   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会。   （6）依据《基金合同》及联系法律章程监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违反了《基 金合同》及国度联系法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门，并选择必要标准保护基 金投资者的利益。   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主。   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连行动进行监督和处理。   （9）担任或托付其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》章程的用度。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （10）依据《基金合同》及联系法律章程决定基金收益的分配决策。   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购与赎回请求。   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司垄断股东职权，为基金的利益垄断因基 金财产投资于证券所产生的职权。本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会时，基金照顾 东谈主应现代表本基金份额握有东谈主的利益，根据《基金合同》约定的方式参与所握有基金的份额 握有东谈主大会，在罢黜本基金的基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下垄断关连投票职权，本 基金照顾东谈主需将表决办法预先征求基金托管东谈主的办法，并将表决办法在依期答复中赐与败露。   （13）在条件允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资。   （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益垄断诉讼职权或者实施其他法 律行动。   （15）采用、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构。   （16）在相宜联系法律、律例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、赎回、调养、 非往复过户、收益分配、转托管等的业务执法。   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。            《运作办法》格外他联系章程，基金照顾东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜。   （2）办理基金备案手续。   （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎用功的原则照顾和运用基金财产。   （4）配备富饶的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹谋方式 照顾和运作基金财产。   （5）建立健全里面风险支配、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，保证所照顾 的基金财产和基金照顾东谈主的财产彼此孤独，对所照顾的不同基金差别照顾，差别记账，进行 证券投资。   （6）除依据《基金法》、《基金合同》格外他联系章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产。   （7）照章接受基金托管东谈主的监督。   （8）选择适应合理的标准使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法相宜《基 金合同》等法律文献的章程，按联系章程缠绵并公告基金净值信息，投降基金份额申购、赎          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 回的价钱。   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐答复。   （10）编制季度、中期答复和年度答复。   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》格外他联系章程，履行信息败露及答复义务。   （12）保守基金营业深沉，不清楚基金投资筹谋、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》格外他联系章程另有章程外，在基金信息公开败露前应予藏匿，不向他东谈主清楚。   （13）按《基金合同》的约定投降基金收益分配决策，实时向基金份额握有东谈主分配基金 收益。   （14）按章程受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项。   （15）依据《基金法》             、《基金合同》格外他联系章程召集基金份额握有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会。   （16）按章程保存基金财产照顾业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关连贵府 15 年以上。   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在章程时辰发出，况且保证投资者 好像按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵府的复印件。   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分配；   （19）面对驱散、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会并通告基金 托管东谈主。   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而免除。   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿。   （22）当基金照顾东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担办事。   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益垄断诉讼职权或实施其他法律行动。   （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成成效，基金 照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主。             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）    （25）执行成效的基金份额握有东谈主大会的决议。    （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册。    （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金托管东谈主    （一）基金托管东谈主简况    称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号    法定代表东谈主：陈四清    成马上间：1985 年 11 月 22 日    批准设立机关和批准设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行挑升垄断中央银行职能的决 定》（国发1983146 号）    组织款式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元    存续期间：握续筹谋    基金托管经验批文及文号：中国证监会和中国东谈主民银行证监基字19983 号    （二）基金托管东谈主的职权与义务             《运作办法》格外他联系章程，基金托管东谈主的职权包括但不限于：    （1）自《基金合同》成效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全撑握基金财 产；    （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法限定程或监管部门批准的其他费 用；    （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违反《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情形，应申报中国证监 会，并选择必要标准保护基金投资者的利益；    （4）根据关连商场执法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券往复资金计帐。    （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；    （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；    （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。             《运作办法》格外他联系章程，基金托管东谈主的义务包括但不限于：         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）以憨厚信用、用功尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）设立挑升的基金托管部门，具有相宜要求的营业风光，配备富饶的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险支配、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤独；对 所托管的不同的基金差别确立账户，孤独核算，分账照顾，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面彼此孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》格外他联系章程外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）撑握由基金照顾东谈主代表基金缔结的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业深沉，除《基金法》、《基金合同》格外他联系章程另有章程外，在 基金信息公开败露前赐与藏匿，不得向他东谈主清楚；   （8）复核、审查基金照顾东谈主缠绵的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动联系的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐答复、季度答复、中期答复和年度基金答复出具办法，说明基金 照顾东谈主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；如果基金照顾东谈主有未执 行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适应的标准；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关连贵府 15 年以上；   （12）从基金照顾东谈主处领受并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按章程制作关连账册并与基金照顾东谈主查对；   （14）依据基金照顾东谈主的指示或联系章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》格外他联系章程，召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金照顾东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金照顾东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分配；   （18）面对驱散、照章被消灭或者被照章宣告歇业时，实时答复中国证监会和银行监管 机构，并通告基金照顾东谈主；          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，欢跃担抵偿办事，其抵偿办事不因其 退任而免除；   （20）按章程监督基金照顾东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金管 理东谈主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金照顾东谈主追偿；   （21）执行成效的基金份额握有东谈主大会的决定；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额握有东谈主   基金投资者握有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额握有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再握有本基金的基金份额。基金份额握有东谈主当作《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 于：   （1）共享基金财产收益。   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产。   （3）照章转让或者请求赎回其握有的基金份额。   （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会，或者召集基金份额握有东谈主大会。   （5）出席或者拜托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权。   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府。   （7）监督基金照顾东谈主的投资运作。   （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁。   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他职权。 于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息败露文献。   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险。          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （3）柔顺基金信息败露，实时垄断职权和履行义务。   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度。   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》隔断的有限办事。   （6）不从事任何有损基金格外他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动。   （7）执行成效的基金份额握有东谈主大会的决定。   （8）返还在基金往复过程中因任何原因得到的欠妥得利。   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。         第二部分   基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的标准和执法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。 基金份额握有东谈主大会不设立日常机构。   一、召开事由 国证监会另有章程的除外：   （1）隔断《基金合同》。   （2）更换基金照顾东谈主。   （3）更换基金托管东谈主。   （4）调养基金运作方式。   （5）调整基金照顾东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬，但法律律例或中国证监会另有章程的 除外。   （6）变更基金类别。   （7）本基金与其他基金的合并。   （8）变更基金投资方针、范围或策略。   （9）变更基金份额握有东谈主大会标准。   （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会。   （11）单独或统统握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主 （以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额缠绵，下同）就统一事项书面要求召开基金份额握 有东谈主大会。   （12）对基金当事东谈主职权和义务产生首要影响的其他事项。   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东谈主大会         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握 有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取。   （2）增多、减少、调整本基金份额类别确立或调整本基金的申购费率、调低赎回费率 或调整收费方式。   （3）基金照顾东谈主、登记机构、代销机构调整联系基金认购、申购、赎回、调养、非交 易过户、收益分配、转托管等业务的执法。   （4）根据关连证券往复所上市往复执法，安排本基金的上市往复事宜。   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改。   （6）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本体性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主职权义务关系发生首要变化。   （7）在罢黜本基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，基金照顾东谈主应现代表本基金份 额握有东谈主的利益参与本基金握有的其他基金的基金份额握有东谈主大会并垄断关连的投票职权。 但基金中基金照顾东谈主需将表决办法预先征求基金托管东谈主的办法，并将表决办法在依期答复中 赐与败露。   （8）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 份额握有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主提议书面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主 提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告 提议提议的基金份额握有东谈主代表和基金照顾东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起 60 日内召开并奉告基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 握有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或统统代表基金份额 10%以上 （含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份 额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻 碍、干与。   三、召开基金份额握有东谈主大会的通告时辰、通告内容、通告方式 额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、场合和会议款式。   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式。   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日。   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时辰和场合。   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话。   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续。   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所选择的具体通讯方式、托付的公证机关格外筹商方式和筹商东谈主、书面 表决办法寄交的截止时辰和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通告基金照顾东谈主到指定场合对表决办法 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面通告基金照顾东谈主和基金托管东谈主 到指定场合对表决办法的计票进行监督。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对书面表决意 见的计票进行监督的，不影响表决办法的计票着力。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   四、基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主投降。 现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金照顾东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期相宜以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主握有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明相宜法律律例、                          《基金合同》和会议通告的章程， 况且握有基金份额的凭证与基金照顾东谈主握有的登记贵府相符。   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证高傲，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 通告约定的其他方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址。通讯开会应以书面方式或 会议通告约定的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通讯开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个办事日内一语气公布关连 指示性公告。   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定场合对书面表决办法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托 管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告章程的方式收取基金份 额握有东谈主的书面表决办法；基金托管东谈主或基金照顾东谈主经通告不参加收取书面表决办法的，不 影响表决着力。   （3）本东谈主顺利出具书面办法或授权他东谈主代表出具书面办法的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不少于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主顺利出具书 面办法或授权他东谈主代表出具书面办法基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主顺利出具书面办法或授权他东谈主 代表出具书面办法。   （4）上述第（3）项中顺利出具书面办法的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具书面意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具书面办法的代理东谈主出具的托付东谈主握 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明相宜法律律例、《基金合同》和会议通 知的章程，并与基金登记机构记录相符；   （5）会议通告公布前报中国证监会备案。 用蚁集、短信电话或其他方式进行表决，或者领受蚁集、短信电话或其他方式授权他东谈主代为 出席会议并表决，具体方式由会议召集东谈主投降并在会议通告中列明。 电话、短信或其他方式，具体方式在会议通告中列明。   五、议事内容与标准   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》       、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并（法律律例、基金合 同和中国证监会另有章程的除外）               、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集 东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主大会讨论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起始由大会主握东谈主按照下列第七条章程标准投降和公布监票东谈主， 然后由大会主握东谈主宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金照顾 东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主握；如果基金照顾东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金份额握有东谈主当作该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，起始由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   六、表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和极度决议： 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所章程的须以极度决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调养基金运作方式、更换基金照顾东谈主或者基金托 管东谈主、隔断《基金合同》           、本基金与其他基金合并以极度决议通过方为有用。   基金份额握有东谈主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反笔据证明，不然提交相宜会议通 知中章程的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头相宜会议通告章程的书 面表决办法视为有用表决，表决办法无极不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 书面办法的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   七、计票   （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议驱动后布告在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会天然 由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金照顾东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议驱动后布告在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 布告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当就地公布再行盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决办法的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。   八、成效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额握有东谈主大会决议自成效之日起 2 个办事日内按照法律律例和中国证监会关连 章程的要求在指定媒介上公告。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当执行成效的基金份额握有东谈主大会的决议。 成效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金照顾东谈主、基金托管东谈主均有约束 力。   九、法律律例或监管部门对基金份额握有东谈主大会另有章程的，从其章程。                  第三部分   基金收益分配原则、执行方式      一、基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关连用度后 的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      二、基金可供分配利润      基金可供分配利润指死心收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已杀青收益 的孰低数。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   三、基金收益分配原则 收益分配比例不得低于该次可供分配利润的 20%，若《基金合同》成效起火 3 个月可不进 行收益分配。 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资。对于 A 类基金份额，若投资者不采用， 本基金默许的收益分配方式是现款分成；对于 Y 类基金份额，若投资者不采用，本基金默 认的收益分配方式是红利再投资。 值减去每单元基金份额收益分配金额后不成低于面值。 金照顾东谈主可对种种别基金份额差别制定收益分配决策，统一类别内的每一基金份额享有同等 分配权。   在不违反法律律例且对基金份额握有东谈主利益无本体不利影响的情况下，基金照顾东谈主在与 基金托管东谈主协商一致并按监管部门要求履行适应标准后对基金收益分配原则进行调整，不需 召开基金份额握有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定媒介公告。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时辰、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策的投降、公告与实施   本基金收益分配决策由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息败露办法》 的联系章程在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分配基准日（即可供分配利润缠绵截止日）的时辰不得非常   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 握有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的缠绵方法，依照《业务执法》执行。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）        第四部分   与基金财产照顾、运用联系用度的索求、支付方式与比例   一、基金用度的种类                     《基金合同》成效后与基金关连的信息败露费 用。 券商佣金、关连账户用度格外他雷同性质的用度等）及投资其他基金的用度。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   A 类基金份额的照顾费年费率为 0.60%，Y 类基金份额的照顾费年费率为 0.30%，种种 别基金份额的照顾费缠绵方法如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为种种别基金份额逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日种种别基金份额应计提照顾费的基金资产净值。此处应计提照顾费的基金资 产净值指基金资产净值扣除基金中本基金照顾东谈主照顾的基金份额所对应资产净值后剩余部 分，若为负数，则 E 取 0   R 为种种别基金份额适用的照顾费年费率   基金照顾费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基金托管东谈主发 送基金照顾费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支付 给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   A 类基金份额的托管费年费率为 0.15%，Y 类基金份额的托管费年费率为 0.075%，各           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 类别基金份额的托管费缠绵方法如下：   H＝E×R÷当年天数   H 为种种别基金份额逐日应计提的基金托管费   E 为前一日种种别基金份额应计提托管费的基金资产净值。此处应计提托管费的基金资 产净值指基金资产净值扣除基金中本基金托管东谈主托管的基金份额所对应资产净值后剩余部 分，若为负数，则 E 取 0   R 为种种别基金份额适用的托管费年费率   基金托管费逐日缠绵，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向基金托管东谈主发 送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个办事日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 3-11 项用度，根据联系律例及相应公约章程，按用度 践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。基金照顾东谈主运用本基金财产 申购自身照顾的基金的（ETF 除外），应当通过直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按 照关连律例、基金招募说明书约定应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）   三、不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 损失。   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执行。   基金财产投资的关连税收，由基金份额握有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其他扣缴义务东谈主按 照国度联系税收征收的章程代扣代缴。                  第五部分 基金财产的投资方针和投资限制   一、投资范围   本基金的投资范围为具有追究流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的       （包括 QDII 基金、 公开召募的基金           公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”                                               ））、 香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证格外他经中国证             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币商场器具（含同行存单）、资产 支握证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适应标准后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基金资 产的 80%，投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%，投资于股票、股票型、混         （含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%， 合型基金和商品基金 本基金自基金合同成效日一年后的年度对应日之后，每个往复日日终保握不低于基金资产净 值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。   二、投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基 金资产的 80%。   （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （3）除 ETF 集结基金外，本基金照顾东谈主照顾的全部基金中基金握有单只基金不得非常 被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期答复败露的范围为准。   （4）本基金不得握有其他基金中基金。   （5）本基金不得握有分级基金等具有复杂、繁衍品质质的基金份额，中国证监会另行 章程的除外。   （6）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基金的运作期 限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基 金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期答复败露 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，立场昭彰，中耐久收益追究， 事迹波动性较低；被投资基金的基金照顾东谈主及被投资基金的基金司理最近 2 年莫得首要造孽 违游记动。   （7）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%。   （8）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （9）本基金自基金合同成效日一年后的年度对应日之后，每个往复日日终保握不低于 基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   （10）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不非常基金资产净值的 10%。   （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金握有一家公司刊行的证券，不非常该证券的 10%。   （12）本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得非常基金资产净 值的 10%。   （13）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得非常基金资产净值的 20%。   （14）本基金握有的统一（指统一信用级别）资产支握证券的比例，不得非常该资产支 握证券范围的 10%。   （15）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支握证券，不得 非常其种种资产支握证券统统范围的 10%。   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。基金握 有资产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级答复发布之日起   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不非常本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不非常拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。   （18）本基金投入寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得非常基金资产净值 的 40%，投入寰球银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期。   （19）本基金资产总值不得非常基金资产净值的 140%。   （20）本基金投资于阻塞运作基金、依期灵通基金等解析受限基金的比例不得非常本基 金基金资产净值的 10%。   （21）本基金照顾东谈主照顾的全部灵通式基金握有一家上市公司刊行的可解析股票，不得 非常该上市公司可解析股票的 15%。   （22）本基金照顾东谈主照顾的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可解析股票，不得超 过该上市公司可解析股票的 30%。      本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得非常该基金资产净值的 15%。   （23） 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的要素致使基金不符 合该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手开展逆回 购往复的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致。   （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票执行，与境内上市往复 的股票合并缠绵。   （26）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券商场波动、基金范围变动等基金照顾东谈主之外要素致使基金投资不相宜前款第（2）                                         、 （3）项约定的投资比例的，基金照顾东谈主应当在 20 个往复日内进行调整，但中国证监会章程 的特殊情形除外。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的要素致使基金投 资比例不相宜上述章程投资比例的，除（2）、                     （3）、                        （9）、（16）                               、（23）、（24）项之外，其余 应当在 10 个往复日内进行调整，但中国证监会章程的特殊情形除外。   基金照顾东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当相宜基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起驱动。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主在履行适应标准后， 则本基金投资不再受关连限制，自动适用届时有用的法律律例或监管章程，不需另行召开基 金份额握有东谈主大会。   为爱戴基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券。   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无穷办事的投资。   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资。   （5）从事内幕往复、主宰证券往复价钱格外他不正大的证券往复行动。   （6）法律、行政律例和中国证监会章程退却的其他行动。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主格外控股股东、践诺支配东谈主或者 与其有首要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当相宜基金的投资方针和投资策略，罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则，防护利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场公正合理价钱执行。关连往复必须预先 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与败露。首要关联往复应提交基金照顾东谈主董事会审           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项 进行审查。   本基金投资基金照顾东谈主或基金照顾东谈主关联方照顾基金的情况，不属于前述首要关联往复， 然而应当按照法律律例或监管章程的要求履行信息败露义务。   法律律例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关连 限制，自动适用变更后的法律律例或监管章程，不需另行召开基金份额握有东谈主大会。                第六部分   基金资产净值的缠绵方法和公告方式   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   《基金合同》成效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主应当至少每周 在指定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个灵通日后的 3 个工 作日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露灵通日的基金份额净值和基金 份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的 3 个办事日，在指定网站败露半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。         第七部分   基金合同消灭和隔断的事由、标准以及基金财产计帐方式   一、《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律法限定程和基金合同约定可不经基 金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 成效后两日内在指定媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行关连标准后，                    《基金合同》应当隔断： 衔接的。         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   三、基金财产的计帐 组，基金照顾东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券关连业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的管当事者谈主员。 现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产计帐小组妥协经受基金。   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据。   （3）对基金财产进行估值和变现。   （4）制作计帐答复。   （5）聘任司帐师事务所对计帐答复进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐答复出具法 律办法书。   （6）将计帐答复报中国证监会备案并公告。   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的统统合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产计帐答复经司帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律办法书后报中国证监会备案并公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                    第八部分   争议处罚方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友 好协商未能处罚的，应提交北京仲裁委员会，根据该会那时有用的仲裁执法按照普通标准进 行仲裁，仲裁场合为北京，仲裁裁决是终端性的并对各方当事东谈主具有约束力，除非仲裁裁决 另有章程，仲裁费由败诉方承担。   《基金合同》受中国法律统辖。            第九部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》本来一式六份，除上报联系监管机构一式二份外，基金照顾东谈主、基金托管 东谈主各握有二份，每份具有同等的法律着力。   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公风光 和营业风光查阅。              华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                      附件二：基金托管公约撮要                            一、托管公约当事东谈主    （一）基金照顾东谈主    称号：华夏基金照顾有限公司    住所：北京市顺义区安庆大街甲 3 号院    办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 7 号楼 8 层    法定代表东谈主：张佑君    电话：400-818-6666    传真：010-63136700    成马上间：1998 年 4 月 9 日    组织款式：有限办事公司    注册本钱：2.38 亿元    批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字199816    存续期间：100 年    筹谋范围：        （一）基金召募；               （二）基金销售；                      （三）资产照顾；                             （四）从事特定客户资产 照顾业务；     （五）中国证监会核准的其他业务。    （二）基金托管东谈主    称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东谈主：陈四清    电话：      （010）66105799    传真：      （010）66105798    筹商东谈主：郭明    成马上间：1985 年 11 月 22 日    组织款式：股份有限公司    注册本钱：东谈主民币 35,640,625.7089 万元    批准设立机关和批准设立文号：国务院《对于中国东谈主民银行挑升垄断中央银行职能的决 定》（国发1983146 号）    存续期间：握续筹谋            华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   筹谋范围：办理东谈主民币入款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴现、 转贴现、种种汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理刊行、 代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金计帐业务（银证转账）                                       ； 保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务；撑握箱服务；刊行金 融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托照顾 服务；年金账户照顾服务；灵通式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信走访、咨 询、见证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇入款；外 汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借债；外汇担保；发 行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融 繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国 务院银行业监督照顾机构批准的其他业务。              二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行动垄断监督权 投资对象进行监督。   本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资范围为具有追究流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核准或注册的       （包括 QDII 基金、 公开召募的基金           公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”                                               ））、 香港互认基金、国内照章刊行上市的股票（包括创业板、中小板、存托凭证格外他经中国证 监会注册或核准上市的股票）、港股通标的股票、债券、货币商场器具（含同行存单）、资产 支握证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适应标准后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基金资 产的 80%，投资单只基金的比例不高于本基金资产净值的 20%，投资于股票、股票型、混         （含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%， 合型基金和商品基金 本基金自基金合同成效日一年后的年度对应日之后，每个往复日日终保握不低于基金资产净 值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。             华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比例不低于本基 金资产的 80%。   （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的 20%。   （3）除 ETF 集结基金外，本基金照顾东谈主照顾且由本基金托管东谈主托管的全部基金中基金 握有单只基金不得非常被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近依期答复 败露的范围为准。   （4）本基金不得握有其他基金中基金。   （5）本基金投资其他基金，除指数基金、ETF 和商品基金之外，被投资基金的运作期 限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元；本基金投资于指数基 金、ETF 和商品基金等品种的，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年，最近依期答复败露 的季末基金净资产应当不低于 1 亿元；被投资基金运作合规，立场昭彰，中耐久收益追究， 事迹波动性较低；被投资基金的基金照顾东谈主及被投资基金的基金司理最近 2 年莫得首要造孽 违游记动。   （6）本基金投资于股票、股票型基金、混杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄 金 ETF）等品种的比例为本基金资产的 10%-25%。   （7）本基金港股通标的股票投资占股票资产的比例为 0-50%。   （8）本基金自基金合同成效日一年后的年度对应日之后，每个往复日日终保握不低于 基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。   （9）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不非常基金资产净值的 10%。   （10）本基金照顾东谈主照顾且由本基金托管东谈主托管的全部基金握有一家公司刊行的证券， 不非常该证券的 10%。   （11）本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产支握证券的比例，不得非常基金资产净 值的 10%。   （12）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得非常基金资产净值的 20%。   （13）本基金握有的统一（指统一信用级别）资产支握证券的比例，不得非常该资产支 握证券范围的 10%。   （14）本基金照顾东谈主照顾且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各 类资产支握证券，不得非常其种种资产支握证券统统范围的 10%。   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支握证券。基金握          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 有资产支握证券期间，如果其信用品级下降、不再相宜投资圭臬，应在评级答复发布之日起   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不非常本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不非常拟刊行股票公司本次刊行股票的总量。   （17）本基金投入寰球银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得非常基金资产净值 的 40%，投入寰球银行间同行商场进行债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得 延期。   （18）本基金资产总值不得非常基金资产净值的 140%。   （19）本基金投资于阻塞运作基金、依期灵通基金等解析受限基金的比例不得非常本基 金基金资产净值的 10%。   （20）本基金照顾东谈主照顾且由本基金托管东谈主托管的全部灵通式基金握有一家上市公司发 行的可解析股票，不得非常该上市公司可解析股票的 15%。   （21）本基金照顾东谈主照顾且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合握有一家上市公司刊行 的可解析股票，不得非常该上市公司可解析股票的 30%。      本基金主动投资于流动性受限资产的市值统统不得非常该基金资产净值的 15%。   （22） 因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的要素致使基金不符 合该比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资。   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票执行，与境内上市往复 的股票合并缠绵。   因证券商场波动、基金范围变动等基金照顾东谈主之外要素致使基金投资不相宜前款第（2）                                         、 （3）项约定的投资比例的，基金照顾东谈主应当在 20 个往复日内进行调整，但中国证监会章程 的特殊情形除外。   因证券商场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金照顾东谈主之外的要素致使基金投 资比例不相宜上述章程投资比例的，除（2）、                     （3）、                        （8）、（15）                               、（22）项之外，其余应当在   基金照顾东谈主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例相宜基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当相宜基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与查验自本基金合同成效之日起驱动。   法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主在履行适应标准后， 则本基金投资不再受关连限制，自动适用届时有用的法律律例或监管章程，不需另行召开基          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 金份额握有东谈主大会。   基金照顾东谈主领略基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据起首或系统开发等要素影 响，基金照顾东谈主应为托管东谈主系统调整预留所需的合理必要时辰。 为进行监督：   根据法律律例的章程及《基金合同》的约定，本基金退却从事下列行动：   （1）承销证券。   （2）违反章程向他东谈主贷款或者提供担保。   （3）从事承担无穷办事的投资。   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资。   若因法律律例变更导致本合同对于投资范围、投资比例、投资限制、投资退却的约定与 届时有用的法律法限定程存在不一致或冲破，基金照顾东谈主应当按届时有用的法律律例的章程 执行，无须另行召开基金份额握有东谈主大会，但必须与基金托管东谈主取得一问候见后方可调整投 资监督事项。   （1）基金托管东谈主按以下方式对基金照顾东谈主参与银行间商场往复的往复敌手资信风险控 制标准进行监督。   基金照顾东谈主向基金托管东谈主提供相宜法律律例及行业圭臬的银行间商场往复敌手的名单， 并按照审慎的风险支配原则在该名单中约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金托管东谈主 在收到名单后 2 个办事日内回函证据收到该名单。基金照顾东谈主应依期或不依期对银行间商场 现券及回购往复敌手的名单进行更新，名单中增多或减少银行间商场往复敌手时须提前书面 通告基金托管东谈主，基金托管东谈主于 2 个办事日内回函证据收到后，对名单进行更新。基金照顾 东谈主收到基金托管东谈主书面证据后，被证据调整的名单驱动成效，新名单成效前已与本次剔除的 往复敌手所进行但尚未结算的往复，仍应按照公约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金照顾东谈主与不在名单内的银行间商场往复敌手进行往复，应实时 提醒基金照顾东谈主消灭往复，经提醒后基金照顾东谈主仍执行往复并形成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担办事，发生此种情形时，托管东谈主有权答复中国证监会。   （2）基金托管东谈主对于基金照顾东谈主参与银行间商场往复的往复方式的支配   基金照顾东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购往复时，需按往复敌手名单中约定的该 往复敌手所适用的往复结算方式进行往复。如果基金托管东谈主发现基金照顾东谈主莫得按照预先约         华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 定的往复方式进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金照顾东谈主与往复敌手再行投降往复方式， 经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担办事。   （3）基金照顾东谈主参与银行间商场往复的中枢往复敌手为中国工商银行、中国银行、中 国确立银行、中国农业银行和交通银行，基金照顾东谈主在通告基金托管东谈主后，不错根据那时的 商场情况调整中枢往复敌手名单。基金照顾东谈主有办事支配往复敌手的资信风险，在与中枢交 易敌手之外的往复敌手进行往复时，由于往复敌手资信风险引起的损失不由基金托管东谈主承担， 基金照顾东谈主有权要求关连办事东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的监督办事仅限于根据已提供的名单， 审核往复敌手是否在名单内列明。   本基金投资银行入款的信用风险主要包括入款银行的信用品级、入款银行的支付才调等 波及到入款银行采用方面的风险。本基金中枢入款银行名单为中国工商银行、中国银行、中 国确立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢入款银行之外的银行入款出现由 于入款银行信用风险而形成的损失机，基金托管东谈主不承担任何办事，基金照顾东谈主有权要求相 关办事东谈主进行抵偿。基金照顾东谈主在通告基金托管东谈主后，不错根据那时的商场情况对于中枢存 款银行名单进行调整。基金托管东谈主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核中枢入款银行 是否在名单内列明。   （二）基金托管东谈主应根据联系法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金资产净值 缠绵、基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度开支及收入投降、基金收益分配、关连 信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹弘扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作格外他运作违反《基金法》、                                   《基金合同》                                        、 基金托管公约联系章程时，应实时以书面款式通告基金照顾东谈主限期纠正，基金照顾东谈主收到通 知后应不才一个办事日实时查对，并以书面款式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。基金照顾 东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答复中国证监会。基金 托管东谈主有义务要求基金照顾东谈主抵偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。   对于依据往复标准尚未成交的且基金托管东谈主在往复前好像监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违反法律法限定程或者违反《基金合同》约定的，应当推辞执行，立即通告 基金照顾东谈主，并向中国证监会答复。   对于必须于估值完成后方可获知的监控谋略或依据往复标准依然成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违反法律律例或者违反《基金合同》约定的，应当立即通告基金照顾           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东谈主，并答复中国证监会。   基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在章程时辰内恢复基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证 监会报送基金监督答复的，基金照顾东谈主应积极配合提供关连数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有首要违游记动，应立即答复中国证监会，同期通告基金管 理东谈主限期纠正。   基金照顾东谈主无正大情理，推辞、防止基金托管东谈主根据本公约章程垄断监督权，或选择拖 延、诓骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议申饬仍不改正 的，基金托管东谈主应答复中国证监会。               三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金照顾 东谈主缠绵的基金资产净值和基金份额净值、根据照顾东谈主指示办理计帐交收、关连信息败露和监 督基金投资运作等行动。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照顾、无故未执 行或无故蔓延执行基金照顾东谈主资金划拨指示、清楚基金投资信息等违反《基金法》、                                     《基金合 同》、本托管公约格外他联系章程时，基金照顾东谈主应实时以书面款式通告基金托管东谈主限期纠 正，基金托管东谈主收到通告后应实时查对质据并以书面款式向基金照顾东谈主发出回函。在限期内， 基金照顾东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管 东谈主对基金照顾东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的，基金照顾东谈主应答复中国证监会。基金 照顾东谈主有义务要求基金托管东谈主抵偿基金因此所遭受的损失。   基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有首要违游记动，应立即答复中国证监会和银行业监督照顾 机构，同期通告基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行动，包括但不限于：提交关连贵府以供基金 照顾东谈主核查托管财产的完好性和真确性，在章程时辰内恢复基金照顾东谈主并改正。   基金托管东谈主无正大情理，推辞、防止基金照顾东谈主根据本公约章程垄断监督权，或选择拖 延、诓骗等技巧妨碍基金照顾东谈主进行有用监督，情节严重或经基金照顾东谈主提议申饬仍不改正 的，基金照顾东谈主应答复中国证监会。                    四、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则          华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 分、分配基金的任何财产。 他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的完好与孤独。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金照顾东谈主负责与联系 当事东谈主投降到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基金托 管东谈主应实时通告基金照顾东谈主选择标准进行催收。由此给基金形成损失的，基金照顾东谈主应负责 向联系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担办事。                 五、基金资产净值的缠绵和复核   （一）基金资产净值的缠绵   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值的缠绵精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入,由此产生的障碍计入基金财产。   基金照顾东谈主应每办事日对基金资产估值，但基金照顾东谈主根据法律律例或本基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应相宜《基金合同》、                       《证券投资基金司帐核算业务指引》格外 他法律、律例的章程。用于基金信息败露的基金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责 缠绵，基金托管东谈主复核。基金照顾东谈主应于每个办事日往复结果后缠绵基金资产净值、基金份 额净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缠绵结果复核后以两边认 可的方式发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主依据基金合同和关连法律律例的章程对基金净值 赐与公布。   根据《基金法》         ，基金照顾东谈主缠绵并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主缠绵的基金资产净值。因此，本基金的司帐办事方是基金照顾东谈主，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的办法，按照基金照顾东谈主 对基金净值信息的缠绵结果对外赐与公布。法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。 如有新增事项，按国度最新章程估值。                六、基金份额握有东谈主名册的登记与撑握   基金照顾东谈主和基金托管东谈主须差别妥善撑握的基金份额握有东谈主名册，包括《基金合同》生   《基金合同》隔断日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日 效日、           华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内容必须包括基金份额握有东谈主的称号和握有 的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照顾东谈主的指示编制和撑握，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应按照当今关连执法差别撑握基金份额握有东谈主名册。撑握方式不错领受电 子或文档的款式。登记机构的撑握期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。   基金照顾东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额握有东谈主名册：                                  《基金合同》 成效日、《基金合同》隔断日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内容必须包括基金份额握有东谈主的名 称和握有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个办事日内 提交；   《基金合同》成效日、            《基金合同》隔断日等波及到基金环节事项日历的基金份额握有 东谈主名册应于发生辰后十个办事日内提交。   基金托管东谈主以电子版款式妥善撑握基金份额握有东谈主名册，并依期刻成光盘备份，保存期 限为 15 年。基金托管东谈主不得将所撑握的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应顺从藏匿义务。   若基金照顾东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑握基金份额握有东谈主名册，应按联系 法限定程各自承担相应的办事。                     七、争议处罚方式   关连各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约联系的一切争议，除经友好协商可 以处罚的，应提交北京仲裁委员会根据该会那时有用的仲裁执法按照普通标准进行仲裁，仲 裁的场合在北京市，仲裁裁决是终端性的并对关连各方均有约束力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，关连各方当事东谈主应坚守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，络续诚实、用功、 尽责地履行《基金合同》和托管公约章程的义务，爱戴基金份额握有东谈主的正当权益。   本公约受中国法律统辖。                   八、托管公约的修改与隔断   （一）托管公约的变更与隔断      本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约， 其内容不得与《基金合同》的章程有任何冲破。基金托管公约的变更报中国证监会备 案。       华夏稳健养老方针一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 发生以下情况，本托管公约隔断： （1）《基金合同》隔断； （2）基金托管东谈主驱散、照章被消灭、歇业或有其他基金托管东谈主经受基金资产； （3）基金照顾东谈主驱散、照章被消灭、歇业或有其他基金照顾东谈主经受基金照顾权； （4）发生法律律例或《基金合同》章程的隔断事项。

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